Hvad gør en ekstern grossist?
En ekstern grossist markedsfører gensidige fonde, livrenter, livsforsikringspolitikker og andre typer færdigpakkede investeringsprodukter. Store investeringsselskaber beskæftiger flere grossister, der hver især er ansvarlige for at styre markedsføringsaktiviteter i en bestemt region. Grossister forsøger at udvikle og forbedre forretningsforbindelser med mæglerfirmaer, der sælger investeringsprodukter samt selvstændige agenter, der har licens til at sælge værdipapirer.
En ekstern grossist er typisk tildelt en bestemt produktlinje, hvilket betyder, at inden for en bestemt region kan et enkelt firma ansætte en grossist til at fremme gensidige fonde og et andet til at annuere annoncer. Marketingledere opretter fondsprospekter og reklamemateriale til hvert produkt, men grossisten skal fremstille træningsmateriale og faktablade for at supplere disse materialer. Faktaark indeholder typisk vigtige oplysninger såsom købsgebyrer, det foregående års afkast og detaljer om de værdipapirer, som en fond eller annuitet indeholder. De fleste investeringsselskaber har en lang række produkter, og den eksterne grossist skal beslutte, hvilke produkter de aktivt skal markedsføre, da investeringsrepræsentanter ofte foretrækker at sælge et lille antal fonde.
I de fleste tilfælde fungerer en ekstern grossist sammen med en intern grossist. Sidstnævnte er hjemmehørende på et kontor, mens førstnævnte bruger det meste af sin tid på at rejse rundt og møde klienter. Normalt kontakter den interne grossist eksisterende forretningspartnere og potentielle kunder og aftaler, at den eksterne grossist har personlige møder med disse grupper eller enkeltpersoner. Inden for en enkelt dag kan den eksterne grossist blive bedt om at holde præsentationer for flere grupper af klienter.
Under en salgspræsentation forklarer grossister nøglefunktionerne og fordelene ved bestemte investeringsfonde. Fondsprospektet og faktabladene gives til salgsrepræsentanter, der deltager i præsentationen, og disse personer får mulighed for at stille grossisten spørgsmål om fonde og produkter i slutningen af sessionen. Repræsentanter, der er interesseret i produkterne, kan bestille yderligere kopier af salgsmaterialet gennem grossisten. Hvis repræsentanter ikke er imponeret over et bestemt produkt, kan grossisten muligvis komme med en anden præsentation, der involverer en anden fond.
Værdipapirlovgivning i de fleste lande betyder, at grossister skal have licens til at sælge værdipapirer, og mange af disse personer har også forsikringslicenser. I nogle tilfælde kan en grossist afholde et fælles møde med en salgsrepræsentant, hvor sælgeren forsøger at sælge produkter til en kunde. Grossister får typisk provision, når en repræsentant sælger et produkt, så begge parter har et incitament til at sikre, at salgsmøderne er vellykkede.