Hvad gør en ekstern grossist?
En eksterne grossist markedsfører gensidige fonde, livrenter, livsforsikringspolitikker og andre typer færdigpakkede investeringsprodukter. Større investeringsselskaber beskæftiger flere grossister, som hver enkelt er ansvarlig for at styre markedsføringsaktiviteter i en bestemt region. Engrossister forsøger at udvikle og forbedre forretningsforhold til mæglervirksomheder, der sælger investeringsprodukter samt selvstændige erhvervsdrivende agenter, der er licenseret til at sælge værdipapirer.
Typisk tildeles en ekstern grossist til en bestemt produktlinje, hvilket betyder, at et enkelt firma inden for et bestemt område kan ansætte en grossist til at fremme gensidige fonde og et andet til markedsføring. Marketingledere skaber fondsprospekter og reklamemateriale til hvert produkt, men grossisten skal producere træningsmaterialer og faktablade for at supplere disse materialer. Fakta ark indeholder typisk nøgleoplysninger såsom købsgebyrer, det foregående års afkast og detaljer om de værdipapirer, derEn fond eller livrente indeholder. De fleste investeringsselskaber har en lang række produkter, og den eksterne grossist skal beslutte, hvilke produkter der skal fremme aktivt, da investeringsrepræsentanter ofte foretrækker at sælge et lille antal midler.
I de fleste tilfælde arbejder en ekstern grossist sammen med en intern grossist. Sidstnævnte er baseret på et kontor, mens førstnævnte tilbringer det meste af sin tid på at rejse rundt og møde klienter. Normalt kontakter den interne grossist eksisterende forretningspartnere og potentielle klienter og arrangerer, at den eksterne grossist skal have personlige møder med disse grupper eller enkeltpersoner. Inden for en enkelt dag kan den eksterne grossist blive bedt om at holde præsentationer for flere grupper af klienter.
Under en salgspræsentation forklarer grossister de vigtigste funktioner og fordele ved bestemte investeringsfonde. Fondens prospekter og kendsgerning, hunETS gives til salgsrepræsentanter, der deltager i præsentationen, og disse personer får en mulighed for at stille grossistspørgsmålene om midler og produkter i slutningen af sessionen. Repræsentanter, der er interesseret i produkterne, kan bestille yderligere kopier af salgsmaterialet gennem grossisten. Hvis repræsentanter er ikke imponeret med et bestemt produkt, kan grossisten muligvis holde en anden præsentation, der involverer en anden fond.
Værdipapirlovgivning i de fleste lande betyder, at grossister skal have licens til at sælge værdipapirer, og at mange af disse personer også har forsikringslicenser. I nogle tilfælde kan en grossist afholde et fælles møde med en salgsrepræsentant, hvor salgspersonen forsøger at sælge produkter til en klient. Typisk modtager grossister provision, når en repræsentant sælger et produkt, så begge parter har et incitament til at sikre, at salgsmøderne er vellykkede.