Co robi zewnętrzny hurtownik?
Zewnętrzna hurtownia sprzedaje fundusze wspólnego inwestowania, renty, polisy ubezpieczenia na życie i inne rodzaje paczkowanych produktów inwestycyjnych. Duże firmy inwestycyjne zatrudniają kilku hurtowników, z których każdy jest odpowiedzialny za zarządzanie działaniami marketingowymi w określonym regionie. Hurtownicy próbują rozwijać i zacieśniać relacje biznesowe z firmami maklerskimi, które sprzedają produkty inwestycyjne, a także samozatrudnionymi agentami posiadającymi licencję na sprzedaż papierów wartościowych.
Zazwyczaj zewnętrzny hurtownik jest przypisany do konkretnej linii produktów, co oznacza, że w danym regionie jedna firma może zatrudnić jednego hurtownika do promowania funduszy wspólnego inwestowania, a drugiego do promowania rent rocznych. Kierownicy ds. Marketingu tworzą prospekty funduszy i materiały reklamowe dla każdego produktu, ale hurtownik musi opracować materiały szkoleniowe i arkusze informacyjne w celu uzupełnienia tych materiałów. Arkusze informacyjne zazwyczaj zawierają kluczowe informacje, takie jak opłaty za zakup, zwroty z poprzedniego roku oraz szczegółowe informacje na temat papierów wartościowych, które zawiera fundusz lub renta. Większość firm inwestycyjnych ma szeroką gamę produktów, a zewnętrzny hurtownik musi zdecydować, które produkty aktywnie promować, ponieważ przedstawiciele inwestycyjni często wolą sprzedawać niewielką liczbę funduszy.
W większości przypadków zewnętrzny hurtownik współpracuje z wewnętrznym hurtownikiem. Ten drugi ma siedzibę w biurze, a drugi spędza większość czasu na podróżowaniu i spotykaniu się z klientami. Zwykle wewnętrzny hurtownik kontaktuje się z istniejącymi partnerami biznesowymi i potencjalnymi klientami i ustala, aby zewnętrzny hurtownik mógł osobiście spotkać się z tymi grupami lub osobami. W ciągu jednego dnia zewnętrzny hurtownik może zostać poproszony o przedstawienie prezentacji kilku grupom klientów.
Podczas prezentacji sprzedaży hurtownicy wyjaśniają kluczowe cechy i zalety poszczególnych funduszy inwestycyjnych. Prospekty i arkusze informacyjne dotyczące funduszy są przekazywane przedstawicielom handlowym, którzy biorą udział w prezentacji, a osobom tym zapewnia się możliwość zadawania hurtownikowi pytań dotyczących funduszy i produktów na koniec sesji. Przedstawiciele zainteresowani produktami mogą zamówić dodatkowe kopie materiałów sprzedażowych za pośrednictwem hurtownika. Jeśli przedstawiciele danego produktu nie są pod wrażeniem, hurtownik może dokonać kolejnej prezentacji, która dotyczy innego funduszu.
Przepisy dotyczące papierów wartościowych w większości krajów oznaczają, że hurtownicy muszą posiadać licencję na sprzedaż papierów wartościowych, a wiele z tych osób posiada również licencje ubezpieczeniowe. W niektórych przypadkach hurtownik może przeprowadzić wspólne spotkanie z przedstawicielem handlowym, podczas którego sprzedawca próbuje sprzedać produkty klientowi. Zazwyczaj hurtownicy otrzymują prowizję za każdym razem, gdy przedstawiciel sprzedaje produkt, więc obie strony mają motywację, aby zapewnić pomyślne spotkanie sprzedażowe.