O que um atacadista externo faz?
Um atacadista externo comercializa fundos mútuos, anuidades, apólices de seguro de vida e outros tipos de produtos de investimento pré -embalados. As principais empresas de investimento empregam vários atacadistas, cada um dos quais é responsável pelo gerenciamento de atividades de marketing em uma região específica. Os atacadistas tentam desenvolver e aprimorar as relações comerciais com as corretoras que vendem produtos de investimento e agentes autônomos que são licenciados para vender valores mobiliários.
Normalmente, um atacadista externo é atribuído a uma linha de produtos específica, o que significa que dentro de uma região específica uma única empresa pode empregar um atacadista para promover fundos mútuos e outra para comercializar anuidades. Os executivos de marketing criam prospectos de fundos e materiais de publicidade para cada produto, mas o atacadista deve produzir materiais de treinamento e folhas para complementar esses materiais. As folhas de fatos normalmente contêm informações importantes, como taxas de compra, as devoluções e detalhes do ano anterior dos valores mobiliários queum fundo ou anuidade contém. A maioria das empresas de investimento possui uma ampla variedade de produtos e o atacadista externo deve decidir quais produtos promover ativamente, uma vez que os representantes de investimento geralmente preferem vender um pequeno número de fundos.
Na maioria dos casos, um atacadista externo trabalha ao lado de um atacadista interno. Este último é baseado em um escritório, enquanto o primeiro passa a maior parte do tempo viajando e conhecendo clientes. Normalmente, o atacadista interno entra em contato com parceiros de negócios e clientes em potencial existentes e faz acordos para o atacadista externo ter reuniões pessoais com esses grupos ou indivíduos. Dentro de um único dia, o atacadista externo pode ser solicitado a fazer apresentações a vários grupos de clientes.
Durante uma apresentação de vendas, os atacadistas explicam os principais recursos e benefícios de fundos de investimento específicos. Os prospectos de fundos e o fato de elaOs ETs são dados aos representantes de vendas que participam da apresentação e esses indivíduos têm a oportunidade de fazer perguntas ao atacadista sobre fundos e produtos no final da sessão. Os representantes interessados nos produtos podem solicitar cópias adicionais dos materiais de vendas através do atacadista. Se os representantes não estiverem impressionados com um determinado produto, o atacadista poderá fazer outra apresentação que envolva um fundo diferente.
As leis de valores mobiliários na maioria dos países significam que os atacadistas devem ser licenciados para vender valores mobiliários e muitos desses indivíduos também possuem licenças de seguro. Em alguns casos, um atacadista pode realizar uma reunião conjunta com um representante de vendas durante o qual o vendedor tenta vender produtos a um cliente. Normalmente, os atacadistas recebem comissão sempre que um representante vende um produto para que ambas as partes tenham um incentivo para garantir que as reuniões de vendas sejam bem -sucedidas.