Hvad er en mistænksom aktivitetsrapport?

I USA er en mistænksom aktivitetsrapport (SAR) et dokument, som en finansiel institution som en bank, kreditforening eller penge -servicevirksomhed kræves for at indgive, hvis den mener, at en kunders adfærd er mistænksom.Arkivering af mistænkelige aktivitetsrapporter er påkrævet i henhold til Bank Secrecy Act, vedtaget i 1970, hvor rapporterne blev rettet til de økonomiske forbrydelsesnetværk.Når sådanne rapporter indgives, meddeles kunden under mistanke ikkeRapporten skal indgives inden for 30 dage efter opdagelsen af fakta, der antyder, at en kundersaktivitet er mistænksom.Det kan indledes af enhver medarbejder, såsom en teller eller manager, og den oprindelige medarbejder diskuterer ikke den mistænkelige aktivitetsrapport med kolleger, medmindre det er absolut nødvendigt.

Visse begivenheder kan udløse en automatisk mistænksom aktivitetsrapport og i andre tilfælde menneskerforventes at bruge deres dom, når det kommer til at afgøre, om en rapport skal indgives eller ej.Som en generel regel, hvis nogen har mistanke om, at hvidvaskning af penge, bevægelse af penge til støtte for terroraktiviteter eller svig forekommer, er der en forpligtelse til at indgive en mistænksom aktivitetsrapport.For eksempel, hvis nogen rutinemæssigt indbringer sække kontanter til depositum og ikke ejer en virksomhed, kan dette være grund til at indgive en rapport.Ligeledes, hvis nogen deltager i en transaktion og derefter foreslår, at der vil være en belønning for ikke at indgive en mistænksom aktivitetsrapport om det, ville dette udløse en arkivering.

Rapporten indeholder detaljer om den finansielle institution, kunden og aktivitetenAnset mistænksom.Når det er indgivet, kan der tages yderligere efterforskningstrin for at rydde sagen op eller for at indsamle beviser, der kan bruges i en retsforfølgning.Dataene bruges også i en database, der indsamler oplysninger om mønstre i hele finanssektoren.Disse mønstre kan bruges i yderligere undersøgelser og til analyse af bankaktiviteter til at se efter advarselsskilte, med retshåndhævelse, der prøver at følge med i de nuværende tendenser i hvidvaskning af penge og svig.

Hvis nogen deltager i aktivitet, der resulterer i en mistænksom aktivitetsrapportOg aktiviteten er faktisk uskyldig, dette vil blive afsløret under undersøgelsen.Der kan være helt legitime grunde til, at folk gør ting, der ser særlige ud for bankpersonalet.Det tilrådes for folk, der ved, at deres bankmønstre vil ændre sig for at advare banken for at undgå at udløse sådanne rapporter.Hvis nogen f.eks