疑わしいアクティビティレポートとは何ですか？

米国では、疑わしい活動報告書（SAR）は、銀行、信用組合、またはマネーサービス事業などの金融機関が、顧客の行動が疑わしいと考えている場合に提出する必要があるという文書です。疑わしい活動報告書の提出は、1970年に可決された銀行の秘密法の条件の下で必要であり、報告書は金融犯罪執行ネットワークに向けられています。そのようなレポートが提出された場合、顧客は疑いの下に通知されません。

金融機関は、疑わしいアクティビティレポートを電子的に、紙のフォームを介して、またはディスクなどのストレージメディアで提出できます。報告書は、顧客の活動が疑わしいことを示唆する事実の発見から30日以内に提出する必要があります。窓口係やマネージャーなどの従業員が開始することができます。また、発信者の従業員は、絶対に必要でない限り、疑わしい活動報告書について同僚と話し合いません。

特定のイベントは、自動疑わしいアクティビティレポートをトリガーする可能性があり、他のケースでは、レポートを提出するかどうかを判断する際に、人々は自分の判断を使用することが期待されます。原則として、誰かがそのマネーロンダリング、テロリストの活動を支援するためのお金の動き、または詐欺が発生している疑いがある場合、疑わしい活動報告書を提出する義務があります。たとえば、誰かが日常的に預金のために現金の袋を持ち込み、ビジネスを所有していない場合、これは報告書を提出する根拠になる可能性があります。同様に、誰かが取引に従事し、それについて疑わしい活動報告書を提出しないことに対して報酬があることを示唆した場合、これはファイリングをトリガーするでしょう。

レポートには、金融機関、顧客、および疑わしいとみなされる活動に関する詳細が含まれています。それが提出されたら、問題をクリアするか、使用できる証拠を収集するために追加の調査手順を講じることができます検察で。データは、金融業界全体のパターンに関する情報を収集するデータベースでも使用されています。これらのパターンは、さらなる調査や銀行活動の分析で警告サインを探すために使用できます。法執行機関は、マネーロンダリングと詐欺の現在の傾向に追いついています。

誰かが疑わしい活動報告をもたらす活動に従事し、実際に活動が無実である場合、これは調査中に明らかになります。人々が銀行の職員に独特に見えることをすることを人々がすることに完全に正当な理由があるかもしれません。そのような報告のトリガーを避けるために、銀行のパターンが銀行に警告するように変更されることを知っている人々にはお勧めします。たとえば、誰かが外国の会社で働いている家族から海外から送金を受け取り始め、銀行が事前に警告を受けている場合、預金に警戒することはありません。