Was ist ein verdächtiger Aktivitätsbericht?
In den Vereinigten Staaten ist ein verdächtiger Aktivitätsbericht (SAR) ein Dokument, das ein Finanzinstitut wie eine Bank-, Kreditgenossenschafts- oder Money Services -Geschäfts einreichen muss, wenn es der Ansicht ist, dass das Verhalten eines Kunden misstrauisch ist. Die Einreichung von Verdächtigen Aktivitätenberichten ist gemäß den 1970 verabschiedeten Bestimmungen des Bankgeheimnisgesetzes erforderlich, wobei die Berichte an das Durchsetzungsnetzwerk für Finanzverbrechen gerichtet sind. Wenn solche Berichte eingereicht werden, wird der Kunde unter Verdacht nicht benachrichtigt. Der Bericht muss innerhalb von 30 Tagen nach der Entdeckung von Tatsachen eingereicht werden, die darauf hindeuten, dass die Aktivität eines Kunden misstrauisch ist. Es kann von einem Mitarbeiter wie einem Kassierer oder Manager initiiert werden, und der Ursprungsbeschäftigte diskutiert den verdächtigen Aktivitätsbericht nicht mit Mitarbeitern, es sei denn, dies ist unbedingt erforderlich.
Bestimmte Ereignisse können einen automatischen Bericht über verdächtige Aktivität auslösen, und in anderen Fällen wird von Menschen erwartet, dass sie ihr Urteilsvermögen verwenden, wenn es darum geht, festzustellen, ob ein Bericht eingereicht werden sollte oder nicht. Wenn jemand vermutet, dass Geldwäsche, Geldbewegung zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten oder Betrugsbetrug, ist in der Regel verpflichtet, einen verdächtigen Aktivitätsbericht einzureichen. Wenn beispielsweise jemand routinemäßig Bargeldsäcke zur Einzahlung einbringt und kein Unternehmen besitzt, kann dies Gründe für die Einreichung eines Berichts sein. Wenn jemand eine Transaktion betreibt und dann vorschlägt, dass es eine Belohnung für die Einreichung eines verdächtigen Aktivitätsberichts darüber geben wird, würde dies eine Anmeldung auslösen.
Der Bericht enthält Details zum Finanzinstitut, den Kunden und die Aktivitäten, die als misstrauisch erachtet werden. Sobald es eingereicht wurde, können zusätzliche Ermittlungsschritte unternommen werden, um die Angelegenheit zu klären oder Beweise zu sammelnin einer Strafverfolgung. Die Daten werden auch in einer Datenbank verwendet, in der Informationen über Muster in der Finanzbranche erfasst werden. Diese Muster können in weiteren Untersuchungen und bei der Analyse von Bankaktivitäten verwendet werden, um nach Warnzeichen zu suchen, wobei die Strafverfolgungsbehörden versuchen, mit aktuellen Trends bei der Geldwäsche und Betrug Schritt zu halten.
Wenn jemand Aktivität betreibt, was zu einem verdächtigen Aktivitätsbericht führt und die Aktivität tatsächlich unschuldig ist, wird dies während der Untersuchung aufgedeckt. Es kann völlig legitime Gründe für Menschen geben, Dinge zu tun, die für Bankpersonal eigen aussehen. Es ist ratsam für Personen, die wissen, dass sich ihre Bankmuster ändern werden, um die Bank zu alarmieren, um zu vermeiden, dass solche Berichte ausgelöst werden. Wenn jemand beispielsweise von einem Familienmitglied, das in einem ausländischen Unternehmen arbeitet, überträgt und die Bank im Voraus alarmiert wird, wird dies durch die Einlagen nicht alarmiert.
ist nicht alarmiert.