Co je zpráva o podezřelé činnosti?

Ve Spojených státech je zpráva o podezřelé činnosti (SAR), kterou musí finanční instituce, jako je banka, družstevní záložna nebo obchod s peněžními službami, podat, pokud se domnívá, že chování zákazníka je podezřelé. Podávání zpráv o podezřelé činnosti je vyžadováno podle ustanovení zákona o bankovním tajemství, přijatého v roce 1970, přičemž zprávy jsou směrovány do sítě pro vymáhání finančních trestných činů. Pokud jsou tyto zprávy podány, zákazník není podezřelý.

Finanční instituce mohou podávat zprávy o podezřelých činnostech elektronicky, v papírové podobě nebo na paměťových médiích, jako jsou disky. Zpráva musí být podána do 30 dnů od zjištění skutečností, které naznačují, že činnost zákazníka je podezřelá. Může jej iniciovat kterýkoli zaměstnanec, například teller nebo manager, a původní zaměstnanec nediskutuje o zprávě o podezřelé činnosti se spolupracovníky, pokud to není nezbytně nutné.

Některé události mohou vyvolat automatickou zprávu o podezřelé činnosti a v jiných případech se očekává, že lidé použijí svůj úsudek, pokud jde o určení, zda by měla být zpráva podána či nikoli. Obecně platí, že pokud má někdo podezření, že dochází k praní peněz, pohybu peněz na podporu teroristických aktivit nebo podvodům, existuje povinnost podat zprávu o podezřelé činnosti. Například, pokud někdo běžně přináší pytle s hotovostí k uložení a nevlastní firmu, mohlo by to být důvodem pro podání zprávy. Podobně, pokud se někdo zapojí do transakce a poté navrhne, že bude odměna za to, že se o ní nepodává zpráva o podezřelé činnosti, spustilo by to podání.

Zpráva obsahuje podrobnosti o finanční instituci, zákazníkovi a činnosti považované za podezřelé. Jakmile je podán, mohou být podniknuty další vyšetřovací kroky k objasnění věci nebo ke shromáždění důkazů, které lze použít při stíhání. Data se také používají v databázi, která shromažďuje informace o vzorcích napříč finančním průmyslem. Tyto vzorce lze použít při dalším vyšetřování a analýze bankovních činností k hledání varovných signálů, přičemž se orgány činné v trestním řízení snaží držet krok s aktuálními trendy v oblasti praní peněz a podvodů.

Pokud se někdo zapojí do činnosti, která má za následek zprávu o podezřelé činnosti a tato aktivita je skutečně nevinná, bude to odhaleno během vyšetřování. Mohou existovat zcela legitimní důvody pro to, aby lidé dělali věci, které vypadají zvláštně pro zaměstnance banky. Je vhodné, aby lidé, kteří vědí, že se jejich bankovní vzorce budou měnit, varovali banku, aby se vyhla spouštění takových zpráv. Například, pokud někdo začne přijímat převody ze zahraničí od člena rodiny, který pracuje v zahraniční společnosti a banka je upozorněna předem, nebude to z vkladů vyplašeno.

JINÉ JAZYKY

Pomohl vám tento článek? Děkuji za zpětnou vazbu Děkuji za zpětnou vazbu

Jak můžeme pomoci? Jak můžeme pomoci?