Was macht ein Finanzvertriebsmitarbeiter?
Ein Finanzvertreter trifft sich mit potenziellen Kunden eines Maklers, einer Bank oder eines Versicherungsunternehmens, um Produkte und Dienstleistungen zu besprechen. Ziel ist es, den Kunden zur Eröffnung eines Kontos zu bewegen und sicherzustellen, dass die mit dem Konto verbundenen Dienste den Bedürfnissen des Kunden entsprechen. Darüber hinaus sind Finanzverkäufer am Upselling und am laufenden Marketing beteiligt, um die Menschen zu ermutigen, mehr Produkte zu kaufen und sich stärker für das Unternehmen zu engagieren. Die Qualifikationen für die Arbeit in diesem Bereich können je nach Arbeitgeber unterschiedlich sein, aber auch Abschlüsse in Finanzen und verwandten Fächern können sehr hilfreich sein.
In einigen Fällen arbeitet der Finanzvertriebsmitarbeiter in einem Front-Office und beantwortet Fragen von Kunden, die hereinkommen oder Informationen anfordern. Diese Kunden suchen in der Regel gezielt nach Finanzdienstleistungen, die eine Kontoeröffnung und einen Geschäftsabschluss ermöglichen, um das Geld des Kunden in das Unternehmen zu transferieren. Während die Kunden über Produkte und Dienstleistungen diskutieren, kann ein Finanzvertreter Informationen zu verschiedenen Paketen und Optionen bereitstellen und zeigen, wie sich das Angebot von der Konkurrenz abhebt. Dies kann für Kunden mit konkurrierenden Angeboten wichtig sein.
Unternehmen können auf Anfrage auch einen Finanzvertreter zu sich nach Hause oder in ein Unternehmen schicken. Bei Besprechungen mit großen oder komplexen Konten kann dies bevorzugt werden, da dies dem Kunden zeigt, dass die Informationsanforderung ernst genommen wird. Zum Beispiel könnte ein Unternehmen, das zu entscheiden versucht, mit welcher Kreditgenossenschaft es zusammenarbeiten möchte, um spezielle Mitarbeiter-Sparkonten zu erstellen, Informationen anfordern und sich mit Vertretern in seinen eigenen Büros treffen, anstatt zur Kreditgenossenschaft gehen zu müssen. Die Größe des Kontos verdient einen persönlichen Besuch.
Andere finanzielle Handelsvertreter können in den Reiseverkauf involviert sein. Sie arbeiten in der Regel mit Unternehmen zusammen und bieten Informationen und Unterstützung für Kunden, die Kassenterminals installieren oder andere Finanzdienstleistungen benötigen. Dies kann viel mehr Marketing-Scharfsinn erfordern, da der Finanzvertriebsmitarbeiter möglicherweise Leute trifft, die keine Informationen angefordert oder Dienstleistungen angefordert haben und möglicherweise nicht interessiert sind. Sobald der Verkäufer eine Kundenbeziehung aufgebaut hat, kann der Kunde auch Follow-up-Besuche erwarten, um das Produkt zu überprüfen, Fragen zu beantworten und Support anzubieten.
Eine Mischung aus Kenntnissen der Finanzbranche, Kundendienstfähigkeiten und Liebe zum Detail ist für einen Finanzvertriebsmitarbeiter häufig hilfreich. Die Arbeit kann beschäftigt sein und erfordert möglicherweise die Fähigkeit, schnell zwischen Kunden und Aufgaben zu wechseln, einschließlich Direktvertrieb, Support und Unterstützung bei Fragen von potenziellen Kunden. Einige Unternehmen bieten ihren Mitarbeitern Leistungen an, einschließlich Optionen wie Rentenkonten und Krankenversicherungen.