Co dělá finanční obchodní zástupce?
Zástupce finančního prodeje se setká s potenciálními klienty makléřské, bankovní nebo pojišťovací společnosti, aby diskutoval o produktech a službách. Cílem je přimět klienta, aby otevřel účet a zajistil, aby služby spojené s účtem byly přiměřené pro potřeby klienta. Kromě toho jsou zástupci finančního prodeje zapojeni do prodávání a probíhajícího marketingu, aby lidi povzbudili, aby kupovali více produktů a více se zapojili do společnosti. Kvalifikace pro práci v této oblasti se může lišit v závislosti na zaměstnavateli, ale tituly ve financích a souvisejících subjektech mohou být velmi užitečné.
V některých případech finanční obchodní zástupce pracuje v front office a reaguje na otázky zákazníků, kteří chodí nebo volají za informace. Tito zákazníci obvykle konkrétně hledají finanční služby, které poskytují otevření pro otevření účtu a uzavření dohody pro přesunutí peněz zákazníka společnosti. Zatímco klienti diskutují o produktech a službách, FinanObchodní zástupce CIAL může poskytnout informace o různých balíčcích a možnostech a může také ukázat, jak se nabídka hromadí proti konkurenci. To může být důležité pro klienty s konkurenčními nabídkami.
Společnosti mohou také na vyžádání poslat finanční obchodní zástupce do domu nebo podnikání. U schůzek zahrnujících velké nebo složité účty to může být upřednostňováno, protože to ukazuje klientovi, že žádost o informace je brát vážně. Například společnost, která se snaží rozhodnout, s jakou družstevní záložkou chce, aby vytvořila specializované spořicí účty zaměstnanců, by mohla požádat o informace a setkat se se zástupci ve svých vlastních kancelářích, než aby musela jít do družstevní záložny. Velká velikost účtu si zaslouží osobní návštěvu.
Další zástupci finančního prodeje mohou být zapojeni do cestovního prodeje. Mají tendenci pracovat s podniky a poskytovat informacea podporu klientům, kteří instalují terminály místa prodeje nebo potřebují jiné finanční služby. To může vyžadovat mnohem více marketingového akumentu, protože zástupce finančního prodeje se může setkat s lidmi, kteří nevyžadují informace nebo požadavky na služby, a nemusí mít zájem. Jakmile prodejce naváží vztah klienta, může klient také očekávat, že následné návštěvy zkontrolují produkt, odpovídají na otázky a nabídnou podporu.
Směs znalostí o finančním průmyslu, dovednosti zákaznického servisu a pozornosti k detailům je často užitečná pro finanční obchodní zástupce. Práce může být zaneprázdněna a může vyžadovat schopnost rychle přepínat mezi klienty a úkoly, které mohou zahrnovat přímý prodej, podporu a pomoc s otázkami potenciálních klientů. Některé společnosti nabízejí výhody svým zaměstnancům, včetně možností, jako jsou důchodové účty a zdravotní pojištění.