Co dělá finanční obchodní zástupce?
Finanční obchodní zástupce se setkává s potenciálními klienty makléřské, bankovní nebo pojišťovací společnosti, aby prodiskutoval produkty a služby. Cílem je přimět klienta k otevření účtu a zajistit, aby služby spojené s účtem byly přiměřené potřebám klienta. Kromě toho jsou finanční prodejní zástupci zapojeni do up-selling a probíhajícího marketingu, aby povzbudili lidi, aby kupovali více produktů a více se zapojili do společnosti. Kvalifikace pro práci v této oblasti se mohou lišit v závislosti na zaměstnavateli, ale tituly v oboru finance a související předměty mohou být velmi užitečné.
V některých případech finanční obchodní zástupce pracuje v front office a odpovídá na dotazy zákazníků, kteří přicházejí nebo žádají o informace. Tito zákazníci obvykle konkrétně hledají finanční služby, které poskytují otevření pro otevření účtu a uzavření obchodu, aby se peníze zákazníka přenesly do společnosti. Zatímco klienti diskutují o produktech a službách, finanční obchodní zástupce může poskytnout informace o různých balíčcích a možnostech a může také ukázat, jak se nabídka hromadí proti konkurenci. To může být důležité pro klienty s konkurenčními nabídkami.
Společnosti mohou také na požádání poslat finančního obchodního zástupce do domu nebo firmy. U schůzek zahrnujících velké nebo složité účty to může být upřednostněno, protože to ukazuje, že žádost o informace je brána vážně. Například společnost, která se snaží rozhodnout, se kterou družstevní záložnou chce pracovat, aby vytvořila specializované spořicí účty zaměstnanců, mohla raději požádat o informace a setkat se se zástupci ve svých vlastních kancelářích, než aby musela jít do družstevní záložny. Velká velikost účtu si zaslouží osobní návštěvu.
Do prodeje na cestách se mohou podílet další finanční zástupci. Mají tendenci spolupracovat s podniky, poskytovat informace a podporu klientům, kteří instalují terminály prodejních míst nebo potřebují jiné finanční služby. To může vyžadovat mnohem více marketingového prozíravosti, protože finanční obchodní zástupce může potkat lidi, kteří nevyžádali informace nebo nepožádali o služby, a nemusí mít zájem. Jakmile prodejce naváže vztah s klientem, může klient také očekávat následné návštěvy, aby zkontroloval produkt, odpověděl na otázky a nabídl podporu.
Pro finanční obchodní zástupce je často užitečná kombinace znalostí finančního sektoru, dovedností v oblasti služeb zákazníkům a pozornosti k detailům. Práce může být zaneprázdněna a může vyžadovat schopnost rychle přepínat mezi klienty a úkoly, které mohou zahrnovat přímý prodej, podporu a pomoc s dotazy potenciálních klientů. Některé společnosti nabízejí výhody svým zaměstnancům, včetně opcí, jako jsou penzijní účty a zdravotní pojištění.