Co robi przedstawiciel finansowy ds. Sprzedaży?
Przedstawiciel finansowy ds. Sprzedaży spotyka się z potencjalnymi klientami domu maklerskiego, banku lub firmy ubezpieczeniowej w celu omówienia produktów i usług. Celem jest, aby klient otworzył konto i zapewnił, że usługi powiązane z kontem będą adekwatne do potrzeb klienta. Ponadto finansowi przedstawiciele handlowi biorą udział w sprzedaży dodatkowej i ciągłym marketingu, aby zachęcić ludzi do kupowania większej liczby produktów i większego zaangażowania w firmę. Kwalifikacje do pracy w tej dziedzinie mogą się różnić w zależności od pracodawcy, ale stopnie finansowe i pokrewne mogą być bardzo pomocne.
W niektórych przypadkach przedstawiciel handlowy ds. Finansów pracuje w recepcji, odpowiadając na pytania klientów, którzy wchodzą lub dzwonią po informacje. Klienci ci zwykle szukają usług finansowych, które umożliwiają otwarcie konta i zawarcie umowy w celu przeniesienia pieniędzy klienta do firmy. Podczas gdy klienci omawiają produkty i usługi, przedstawiciel finansowy ds. Sprzedaży może udzielić informacji o różnych pakietach i opcjach, a także może pokazać, w jaki sposób oferta wypada na tle konkurencji. Może to być ważne dla klientów z konkurencyjnymi ofertami.
Firmy mogą również na żądanie wysłać przedstawiciela handlowego ds. Finansów do domu lub firmy. W przypadku spotkań z dużymi lub złożonymi kontami może to być preferowane, ponieważ pokazuje klientowi, że prośba o informacje jest traktowana poważnie. Na przykład firma próbująca zdecydować, z którą kasą kredytową chce współpracować w celu utworzenia wyspecjalizowanych kont oszczędnościowych dla pracowników, może poprosić o informacje i spotkać się z przedstawicielami w swoich biurach, zamiast musieć iść do unii kredytowej. Duży rozmiar konta wymaga osobistej wizyty.
Inni finansowi przedstawiciele handlowi mogą być zaangażowani w sprzedaż w podróży. Zwykle współpracują z biznesem, udzielając informacji i wsparcia klientom, którzy instalują terminale sprzedaży lub potrzebują innych usług finansowych. Może to wymagać znacznie większej uwagi marketingowej, ponieważ przedstawiciel handlowy ds. Finansów może spotykać się z ludźmi, którzy nie prosili o informacje ani nie prosili o usługi, i mogą nie być zainteresowani. Gdy sprzedawca ustanowi relację z klientem, klient może również oczekiwać kolejnych wizyt w celu sprawdzenia produktu, udzielenia odpowiedzi na pytania i zaoferowania wsparcia.
Połączenie wiedzy branży finansowej, umiejętności obsługi klienta i dbałości o szczegóły jest często pomocne przedstawicielowi ds. Sprzedaży finansowej. Praca może być zajęta i może wymagać zdolności szybkiego przełączania się między klientami a zadaniami, które mogą obejmować sprzedaż bezpośrednią, wsparcie i pomoc w przypadku pytań od potencjalnych klientów. Niektóre firmy oferują pracownikom świadczenia, w tym opcje takie jak konta emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.