Co robi finansowy przedstawiciel handlowy?
Przedstawiciel handlowy finansowy spotyka się z potencjalnymi klientami firmy maklerskiej, banku lub firmy ubezpieczeniowej w celu omówienia produktów i usług. Celem jest skłonienie klienta do otwarcia konta i upewnienie się, że usługi powiązane z konto będą odpowiednie dla potrzeb klienta. Ponadto przedstawiciele handlowi finansowi są zaangażowani w dodatkowy i ciągły marketing, aby zachęcić ludzi do kupowania większej liczby produktów i większej angażowania się w firmę. Kwalifikacje do pracy w tej dziedzinie mogą się różnić, w zależności od pracodawcy, ale stopnie finansowe i powiązane tematy mogą być bardzo pomocne.
W niektórych przypadkach przedstawiciel handlowy finansowy pracuje w frontowym biurze, odpowiadając na pytania klientów, którzy wchodzą lub wzywają informacje. Klienci ci zwykle szukają w szczególności usług finansowych, co stanowi otwarcie do otwarcia konta i zamknięcia umowy na przeniesienie pieniędzy klienta do firmy. Podczas gdy klienci omawiają produkty i usługi, finanPrzedstawiciel handlowy Cial może dostarczyć informacji o różnych pakietach i opcjach, a także może pokazać, w jaki sposób oferta jest zgodna z konkurencją. Może to być ważne dla klientów z konkurencyjnymi ofertami.
Firmy mogą również wysłać przedstawiciela handlowego finansowego do domu lub firmy na żądanie. W przypadku spotkań z dużymi lub złożonymi kontami może to być preferowane, ponieważ pokazuje klientowi, że żądanie informacji jest traktowane poważnie. Na przykład firma próbująca zdecydować, z którą uniołą kredytową chce współpracować, aby utworzyć wyspecjalizowane konta oszczędnościowe pracowników, może zażądać informacji i spotkać się z przedstawicielami we własnych biurach, zamiast konieczności udania się do unii kredytowej. Duży rozmiar konta zasługuje na osobistą wizytę.
Inni przedstawiciele handlowców finansowych mogą być zaangażowani w sprzedaż w podróży. Mają tendencję do współpracy z firmami, dostarczając informacjioraz wsparcie dla klientów, którzy instalują terminale punktów sprzedaży lub potrzebują innych usług finansowych. Może to wymagać znacznie większej informacji marketingowej, ponieważ przedstawiciel handlowy finansowy może spotkać osoby, które nie zabiegały o informacje lub nie żądali usług i mogą nie być zainteresowane. Gdy sprzedawca ustanowi relacje z klientem, klient może również oczekiwać, że wizyty następcze sprawdzą produkt, odpowiedzieć na pytania i zaoferować wsparcie.
Mieszanka wiedzy w branży finansowej, umiejętności obsługi klienta i dbałości o szczegóły jest często pomocna dla przedstawiciela handlowego finansowego. Praca może być zajęta i może wymagać szybkiego przełączania między klientami i zadaniami, które mogą obejmować sprzedaż bezpośrednia, wsparcie i pomoc w kwestiach potencjalnych klientów. Niektóre firmy oferują świadczenia swoim pracownikom, w tym opcje takie jak rachunki emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.