¿Qué hace un representante de ventas financieras?
Un representante de ventas financieras se reúne con posibles clientes de una corredora, banco o compañía de seguros para discutir productos y servicios. El objetivo es lograr que el cliente abra una cuenta y asegurarse de que los servicios asociados con la cuenta sean adecuados para las necesidades del cliente. Además, los representantes de ventas financieras están involucrados en la venta de ventas y el marketing continuo para alentar a las personas a comprar más productos y involucrarse más con la empresa. Las calificaciones para trabajar en este campo pueden variar, dependiendo del empleador, pero los títulos en finanzas y sujetos relacionados pueden ser muy útiles.
En algunos casos, el representante de ventas financieras trabaja en una oficina principal, respondiendo a las preguntas de los clientes que entran o solicitan información. Estos clientes generalmente buscan específicamente servicios financieros, lo que proporciona una apertura para abrir una cuenta y cerrar un acuerdo para trasladar el dinero del cliente a la empresa. Mientras los clientes discuten los productos y servicios, un finanEl representante de ventas de CIAL puede proporcionar información sobre diferentes paquetes y opciones, y también puede mostrar cómo la oferta se compara con la competencia. Esto puede ser importante para los clientes con ofertas competitivas.
Las empresas también pueden enviar un representante de ventas financieras a una casa o empresa a pedido. Para las reuniones que involucran cuentas grandes o complejas, esto puede preferirse, ya que muestra al cliente que la solicitud de información se está tomando en serio. Por ejemplo, una empresa que intenta decidir con qué cooperativa de crédito quiere trabajar para crear cuentas especializadas de ahorro para empleados podría solicitar información y reunirse con representantes en sus propias oficinas, en lugar de tener que ir a la cooperativa de crédito. El gran tamaño de la cuenta merece una visita personal.
Otros representantes de ventas financieras pueden participar en las ventas viajeras. Tienden a trabajar con empresas, proporcionando informacióny apoyo a los clientes que instalan terminales de punto de venta o necesitan otros servicios financieros. Esto puede requerir mucha más perspicacia de marketing, ya que el representante de ventas financieras puede estar conociendo a personas que no solicitaran información o servicios de solicitud, y que no se interesen. Una vez que el vendedor establece una relación con el cliente, el cliente también puede esperar visitas de seguimiento para verificar el producto, responder preguntas y ofrecer soporte.
Una mezcla de conocimiento de la industria financiera, habilidades de servicio al cliente y atención al detalle a menudo es útil para un representante de ventas financieras. El trabajo puede estar ocupado y puede requerir la capacidad de cambiar rápidamente entre clientes y tareas que pueden incluir ventas directas, soporte y asistencia con preguntas de posibles clientes. Algunas compañías ofrecen beneficios a su personal, incluidas opciones como cuentas de jubilación y seguro de salud.