¿Qué hace un representante de ventas financieras?
Un representante de ventas financieras se reúne con posibles clientes de una agencia de corretaje, banco o compañía de seguros para hablar sobre productos y servicios. El objetivo es lograr que el cliente abra una cuenta y garantizar que los servicios asociados con la cuenta sean adecuados para las necesidades del cliente. Además, los representantes de ventas financieras están involucrados en ventas y marketing continuo para alentar a las personas a comprar más productos y participar más en la empresa. Las calificaciones para trabajar en este campo pueden variar, dependiendo del empleador, pero los títulos en finanzas y temas relacionados pueden ser muy útiles.
En algunos casos, el representante de ventas financieras trabaja en una oficina principal, respondiendo a las preguntas de los clientes que ingresan o solicitan información. Por lo general, estos clientes buscan específicamente servicios financieros, lo que proporciona una oportunidad para abrir una cuenta y cerrar un acuerdo para trasladar el dinero del cliente a la empresa. Mientras los clientes discuten productos y servicios, un representante de ventas financieras puede proporcionar información sobre diferentes paquetes y opciones, y también puede mostrar cómo la oferta se compara con la competencia. Esto puede ser importante para clientes con ofertas competitivas.
Las compañías también pueden enviar un representante de ventas financieras a una casa o negocio a pedido. Para reuniones que involucran cuentas grandes o complejas, esto puede ser preferible, ya que le muestra al cliente que la solicitud de información se está tomando en serio. Por ejemplo, una compañía que intenta decidir con qué cooperativa de crédito desea trabajar para crear cuentas de ahorro especializadas para empleados podría solicitar información y reunirse con representantes en sus propias oficinas, en lugar de tener que ir a la cooperativa de crédito. El gran tamaño de la cuenta merece una visita personal.
Otros representantes de ventas financieras pueden participar en ventas itinerantes. Tienden a trabajar con empresas, brindando información y apoyo a clientes que instalan terminales de punto de venta o que necesitan otros servicios financieros. Esto puede requerir mucha más perspicacia de marketing, ya que el representante de ventas financieras puede encontrarse con personas que no solicitaron información o solicitaron servicios, y pueden no estar interesados. Una vez que el vendedor establece una relación con el cliente, el cliente también puede esperar visitas de seguimiento para verificar el producto, responder preguntas y ofrecer soporte.
Una combinación de conocimiento de la industria financiera, habilidades de servicio al cliente y atención al detalle a menudo es útil para un representante de ventas financieras. El trabajo puede estar ocupado y puede requerir la capacidad de cambiar rápidamente entre clientes y tareas que pueden incluir ventas directas, soporte y asistencia con preguntas de posibles clientes. Algunas compañías ofrecen beneficios a su personal, incluidas opciones como cuentas de jubilación y seguro de salud.