Hvad gør en finansiel salgsrepræsentant?
En finansiel salgsrepræsentant mødes med potentielle kunder i en mægler-, bank- eller forsikringsselskab for at diskutere produkter og tjenester. Målet er at få klienten til at åbne en konto og sikre, at de tjenester, der er knyttet til kontoen, vil være tilstrækkelige til kundens behov. Derudover er økonomiske salgsrepræsentanter involveret i opsalg og løbende markedsføring for at tilskynde folk til at købe flere produkter og blive mere involveret i virksomheden. Kvalifikationer til at arbejde på dette område kan variere afhængigt af arbejdsgiveren, men grader i økonomi og beslægtede fag kan være meget nyttige.
I nogle tilfælde arbejder den finansielle salgsrepræsentant i et front office og svarer på spørgsmål fra kunder, der går ind eller ringer efter oplysninger. Disse kunder søger normalt specifikt finansielle tjenester, hvilket giver en åbning for åbning af en konto og lukning af en aftale for at flytte kundens penge til virksomheden. Mens kunder diskuterer produkter og tjenester, kan en finansiel salgsrepræsentant give information om forskellige pakker og muligheder og kan også vise, hvordan tilbudet stabler sig mod konkurrencen. Dette kan være vigtigt for kunder med konkurrerende tilbud.
Virksomheder kan også sende en finansiel salgsrepræsentant til et hjem eller virksomhed efter anmodning. På møder, der involverer store eller komplekse konti, kan dette være at foretrække, da det viser klienten, at anmodningen om information bliver taget alvorligt. For eksempel kan et firma, der forsøger at beslutte, hvilken kreditforening det vil arbejde med for at oprette specialiserede medarbejderopsparingskonti, anmode om oplysninger og mødes med repræsentanter i sine egne kontorer i stedet for at skulle gå til kreditunionen. Kontoens store størrelse fortjener et personligt besøg.
Andre finansielle salgsrepræsentanter kan være involveret i rejsesalg. De har en tendens til at arbejde med virksomheder, give information og support til kunder, der installerer salgssteder eller har behov for andre finansielle tjenester. Dette kan kræve meget mere markedsføringskraft, da den finansielle salgsrepræsentant kan møde mennesker, der ikke anmodede om oplysninger eller anmodede om tjenester, og muligvis ikke er interesseret. Når sælgeren opretter et kundeforhold, kan klienten også forvente opfølgningsbesøg for at kontrollere produktet, besvare spørgsmål og tilbyde support.
En blanding af viden om finansbranchen, kundeservicefærdigheder og opmærksomhed på detaljer er ofte nyttig for en finansiel salgsrepræsentant. Arbejdet kan være travlt og kan kræve evnen til hurtigt at skifte mellem klienter og opgaver, der kan omfatte direkte salg, support og assistance med spørgsmål fra potentielle kunder. Nogle virksomheder tilbyder fordele til deres personale, herunder muligheder som pensionskonti og sundhedsforsikring.