財務営業担当者は何をしますか？

金融販売担当者は、商品やサービスについて議論するために、証券会社、銀行、または保険会社の見込み客と会っています。目標は、クライアントにアカウントを開設させ、アカウントに関連付けられているサービスがクライアントのニーズに適していることを確認することです。さらに、財務販売の代表者は、人々がより多くの製品を購入し、会社にもっと関与することを奨励するために、アップセラーおよび継続的なマーケティングに関与しています。この分野で働く資格は雇用主によって異なりますが、財務および関連する科目の学位は非常に役立ちます。

場合によっては、財務販売担当者はフロントオフィスで働いており、歩いたり情報を求めたりする顧客からの質問に回答します。これらの顧客は通常、特に金融サービスを求めており、アカウントを開設し、顧客のお金を会社に移動するための取引を締めくくるためのオープニングを提供しています。クライアントは製品とサービスについて議論しますが、フィナンCial Salesの代表者は、さまざまなパッケージやオプションに関する情報を提供することができ、オファリングが競合他社にどのように積み重なるかを示すこともできます。これは、競合するオファーを持つクライアントにとって重要です。

企業は、リクエストに応じて財務販売担当者を家庭やビジネスに送ることもできます。大規模または複雑なアカウントを含む会議では、情報のリクエストが真剣に受けていることをクライアントに示しているため、これが好ましい場合があります。たとえば、専門の従業員の普通預金口座を作成するために協力したい信用組合を決定しようとしている企業は、信用組合に行く必要があるのではなく、情報を要求し、自分のオフィスの代表者と会うことができます。アカウントの大きなサイズは個人的な訪問に値します。

他の財務販売代表者は、旅行販売に関与している可能性があります。彼らはビジネスと協力して情報を提供する傾向があります販売端末を設置する、または他の金融サービスが必要なクライアントへのサポート。財務販売の代表者は、情報を求めたり、サービスを要求したり、興味がないかもしれない人々に会っている可能性があるため、これにはさらに多くのマーケティングの洞察力が必要になる場合があります。営業担当者がクライアントの関係を確立すると、クライアントはフォローアップ訪問が製品を確認し、質問に答え、サポートを提供することを期待することもあります。

金融業界の知識、顧客サービススキル、細部へのこだわりの混合は、金融販売担当者にとってしばしば役立ちます。作業は忙しい場合があり、クライアントとタスクを迅速に切り替える機能が必要になる場合があります。これには、将来のクライアントからの質問に関する直接的な販売、サポート、および支援を含む可能性があります。一部の企業は、退職口座や健康保険などのオプションなど、スタッフに利益を提供します。