金融営業担当者は何をしますか？

金融営業担当者は、証券会社、銀行、または保険会社の見込み顧客と会い、製品とサービスについて話し合います。 目標は、クライアントにアカウントを開かせ、アカウントに関連付けられたサービスがクライアントのニーズに十分であることを確認することです。 さらに、金融の営業担当者は、より多くの製品を購入し、会社とより深く関わり合うように促すために、アップセルおよび継続的なマーケティングに関与しています。 この分野で働く資格は雇用主によって異なる場合がありますが、財務および関連科目の学位は非常に役立ちます。

場合によっては、金融営業担当者はフロントオフィスで働いて、情報を求めて歩いたり入ったりする顧客からの質問に答えます。 これらの顧客は通常、特に金融サービスを求めています。これは、顧客のお金を会社に移動するために口座を開設し取引を終了するための開口部を提供します。 クライアントが製品やサービスについて話し合う間、金融営業担当者はさまざまなパッケージやオプションに関する情報を提供できます。また、製品が競合に対してどのように積み重なるかを示すこともできます。 これは、競合するオファーを持つクライアントにとって重要です。

企業は、要求に応じて金融営業担当者を自宅または企業に派遣することもできます。 大規模または複雑なアカウントを含む会議では、情報の要求が真剣に受け止められていることをクライアントに示すため、これが優先される場合があります。 たとえば、専門の従業員普通預金口座を作成するためにどの信用組合を使用するかを決定しようとする会社は、信用組合に行かずに情報を要求し、自社のオフィスの代表者と会うことができます。 アカウントのサイズが大きいため、個人的な訪問に値します。

他の金融営業担当者が旅行販売に関与している場合があります。 彼らは、企業と連携して、POS端末を設置したり、他の金融サービスを必要とするクライアントに情報とサポートを提供する傾向があります。 金融営業担当者は、情報を求めたりサービスをリクエストしたりしていない人々に会い、興味がないかもしれないので、これにはもっと多くのマーケティングの洞察力が必要です。 営業担当者がクライアントとの関係を確立すると、クライアントはフォローアップ訪問で製品を確認し、質問に答え、サポートを提供することも期待できます。

金融業界の知識、顧客サービスのスキル、および細部へのこだわりの混合物は、金融営業担当者にとってしばしば役立ちます。 仕事は忙しく、クライアントと、見込み客からの質問への直接販売、サポート、支援を含むタスクをすばやく切り替える機能が必要になる場合があります。 一部の企業は、退職金口座や健康保険などのオプションを含む、従業員に給付を提供しています。