Hva gjør en økonomisk salgsrepresentant?
En finansiell salgsrepresentant møter potensielle kunder av en megling, bank eller forsikringsselskap for å diskutere produkter og tjenester. Målet er å få klienten til å åpne en konto og sikre at tjenestene som er tilknyttet kontoen vil være tilstrekkelig for kundens behov. I tillegg er representanter for finanssalg for finanssalg involvert i salg av og pågående markedsføring for å oppmuntre folk til å kjøpe flere produkter og bli mer involvert i selskapet. Kvalifikasjoner for å jobbe på dette feltet kan variere, avhengig av arbeidsgiver, men grader i finans og relaterte fag kan være veldig nyttige.
I noen tilfeller jobber den økonomiske salgsrepresentanten i et frontkontor, og svarer på spørsmål fra kunder som går inn eller ber om informasjon. Disse kundene søker vanligvis spesifikt finansielle tjenester, som gir en åpning for å åpne en konto og avslutte en avtale for å flytte kundens penger til selskapet. Mens klienter diskuterer produkter og tjenester, en finanCial salgsrepresentant kan gi informasjon om forskjellige pakker og alternativer, og kan også vise hvordan tilbudet stabler seg opp mot konkurransen. Dette kan være viktig for kunder med konkurrerende tilbud.
Bedrifter kan også sende en finansiell salgsrepresentant til et hjem eller virksomhet på forespørsel. For møter som involverer store eller komplekse kontoer, kan dette foretrekkes, da det viser klienten at forespørselen om informasjon blir tatt på alvor. For eksempel kan et selskap som prøver å bestemme hvilken kredittforening det ønsker å jobbe med for å lage spesialiserte ansattes sparingskontoer, be om informasjon og møte med representanter på egne kontorer, i stedet for å måtte gå til Credit Union. Den store størrelsen på kontoen fortjener et personlig besøk.
Andre økonomiske salgsrepresentanter kan være involvert i reisesalg. De har en tendens til å jobbe med bedrifter og gi informasjonog støtte til kunder som installerer salgssteder eller har behov for andre finansielle tjenester. Dette kan kreve mye mer markedsføringslyst, ettersom den økonomiske salgsrepresentanten kan møte mennesker som ikke anmodet om informasjon eller be om tjenester, og kanskje ikke er interessert. Når selgeren etablerer et klientforhold, kan klienten også forvente at oppfølgingsbesøk for å sjekke produktet, svare på spørsmål og tilby støtte.
En blanding av kunnskap om finansiell industri, kundeserviceferdigheter og oppmerksomhet på detaljer er ofte nyttig for en finansiell salgsrepresentant. Arbeidet kan være opptatt og kan kreve muligheten til å raskt bytte mellom klienter og oppgaver som kan omfatte direkte salg, støtte og hjelp med spørsmål fra potensielle kunder. Noen selskaper tilbyr fordeler for sine ansatte, inkludert alternativer som pensjonskontoer og helseforsikring.