Hva gjør en finansiell salgsrepresentant?
En finansiell salgsrepresentant møter potensielle kunder i et meglerhus, en bank eller et forsikringsselskap for å diskutere produkter og tjenester. Målet er å få klienten til å åpne en konto og sikre at tjenestene tilknyttet kontoen vil være dekkende for kundens behov. I tillegg er økonomiske salgsrepresentanter involvert i oppsalg og kontinuerlig markedsføring for å oppmuntre folk til å kjøpe flere produkter og bli mer involvert i selskapet. Kvalifikasjoner for å jobbe på dette feltet kan variere, avhengig av arbeidsgiver, men grader i økonomi og beslektede fag kan være svært nyttige.
I noen tilfeller jobber den finansielle salgsrepresentanten i et frontkontor og svarer på spørsmål fra kunder som går inn eller ringer for informasjon. Disse kundene søker vanligvis spesifikt finansielle tjenester, som gir en åpning for å åpne en konto og avslutte en avtale for å flytte kundens penger til selskapet. Mens kunder diskuterer produkter og tjenester, kan en finansiell salgsrepresentant gi informasjon om forskjellige pakker og alternativer, og kan også vise hvordan tilbudet stabler seg opp mot konkurransen. Dette kan være viktig for kunder med konkurrerende tilbud.
Bedrifter kan også sende en finansiell salgsrepresentant til et hjem eller virksomhet på forespørsel. For møter som involverer store eller komplekse kontoer, kan dette være å foretrekke, da det viser klienten at forespørselen om informasjon blir tatt på alvor. For eksempel kan et selskap som prøver å bestemme hvilken kreditforening det vil jobbe med for å opprette spesialiserte sparekontoer for ansatte, kunne be om informasjon og møte med representanter på sine egne kontorer, i stedet for å måtte gå til kreditforeningen. Den store størrelsen på kontoen fortjener et personlig besøk.
Andre økonomiske salgsrepresentanter kan være involvert i omreisende salg. De har en tendens til å samarbeide med bedrifter, gi informasjon og støtte til kunder som installerer salgssteder eller har behov for andre finansielle tjenester. Dette kan kreve mye mer markedsføringsevne, ettersom den økonomiske salgsrepresentanten kan møte mennesker som ikke har bedt om informasjon eller bedt om tjenester, og kanskje ikke er interessert. Når selgeren har opprettet et klientforhold, kan klienten også forvente oppfølgingsbesøk for å sjekke produktet, svare på spørsmål og tilby støtte.
En blanding av kunnskap om finansnæringen, kundeserviceferdigheter og oppmerksomhet på detaljer er ofte nyttig for en finansiell salgsrepresentant. Arbeidet kan være travelt og kan kreve muligheten til å raskt skifte mellom klienter og oppgaver som kan omfatte direkte salg, support og hjelp med spørsmål fra potensielle kunder. Noen selskaper tilbyr fordeler til sine ansatte, inkludert alternativer som pensjonskontoer og helseforsikring.