Was ist ein Vermögensberater?

Ein Vermögensberater ist ein Fachmann, der angeheuert wird, um Einzelpersonen, Familien oder Unternehmen über Investitionsoptionen und Geldmanagement zu beraten.Trotz des Titels muss eine Person traditionell nicht wohlhabend sein, um die Dienste eines Vermögensberaters zu nutzen.Wealth Advisors können bei nur dem Budget- und Cash -Management oder einer Diversifizierung, Nachlass- und Steuerplanung sowie der Planung der Investitionsplanung für die Altersvorsorge helfen.Vermögensberater sind im Allgemeinen entweder Buchhalter oder Anwälte, die mit geltenden Erbschafts- und Steuergesetzen vertraut sind.Berater arbeiten häufig als Teil eines Investitions- oder Strategie -Teams in einem Unternehmen, können aber auch unabhängig arbeiten.

Das Hauptziel eines Vermögensberaters ist es, den Kunden die Strukturfinanzen auf vorteilhafte und profitable Weise zu unterstützen.Der Berater wird die gesamte finanzielle Situation des Kunden unter Berücksichtigung von Vermögenswerten wie Aktien, Altersvorsorgekonten, Bankkonten und materiellen Vermögenswerten bewerten und dann Empfehlungen für Maßnahmen geben.Die Empfehlungen sollten speziell auf die Wünsche des Kunden zugeschnitten sein.Einige Kunden möchten nur ihre aktuelle finanzielle Situation beibehalten, während andere ihre Investitionen erweitern, ihr Vermögen vor Steuern schützen oder die Verteilung ihres Vermögens an Kinder und Enkelkinder planen.Ein Vermögensberater kann Empfehlungen abgeben und in all diesen Bereichen und vielem mehr Maßnahmen ergreifen.

Da ein Vermögensberater Zugang zu sensiblen Finanzinformationen hat und in vielen Fällen tatsächlich Geld in verschiedenen Konten verwaltet, ist Vertrauen ein wesentliches Element in der Beziehung zwischen Beratern und Klient.Aus diesem Grund wählen viele Menschen Vermögensberater, die auf früheren Erfahrungen basieren.Ein Ehepaar könnte beispielsweise seinen Steuerbuchhalter auffordern, auch sein Nachlass zu strukturieren, oder ein Geschäftsmann könnte seinen Unternehmensanwalt bitten, sich sein Anlageportfolio anzusehen.Zumindest in den Vereinigten Staaten werden Buchhalter und Anwälte in der Regel für die Planung und Beratung von Vermögen und Beratung unabhängig von ihrer Spezialität lizenziert, aber sie haben möglicherweise nicht immer das notwendige Know -how.Während Vertrauen das wichtigste Element bei der Auswahl eines Vermögensberaters ist, macht Fachwissen und Erfahrung eine knappe Sekunde aus.

Die Welt der Investitionen und Steuerplanung ist komplex, wobei unterschiedliche Regeln in unterschiedlichen Gerichtsbarkeiten anwendbar sind.Die besten Vermögensberater haben in der Regel umfangreiche Erfahrungen mit speziell mit Investitionsstrukturierung und Geldmanagement und kennt sich über lokale und, wo nötige internationale Übertragungsgesetze.Viele Vermögensberater arbeiten auch in Unternehmen, in denen sie von Experten umgeben sind, die leicht konsultiert werden können.Potenzielle Kunden sind in der Regel in der Lage, Vermögensberater zu interviewen, bevor sie sich offiziell mit ihnen treffen. Dies kann eine gute Gelegenheit sein, ein Gefühl für die Persönlichkeit des Beraters zu erhalten und die persönliche Beziehung zu bewerten.Kunden können auch ein Interview nutzen, um zu erfahren, wo der Vermögensberater geschult wurde, wie er im Allgemeinen Geschäfte macht und welche Art von Erfahrung er hat.sind fast immer erste Anwälte oder zertifizierte Buchhalter.Einige Menschen treten entweder in Rechnungswesen oder Recht ein, um ein Vermögensberater zu werden, während andere als Allgemeinmediziner anfangen, die dann im Laufe der Zeit in Wohlstandsberatung wechseln.Die Gebühren für Vermögensberater variieren je nach Erfahrung und Reputation, dem Standort und der Komplexität der Aufgaben des Beraters, entsprechen jedoch in den meisten Fällen den führenden Gebühren für steuerliche und juristische Fachkräfte.