ウェルスアドバイザーとは

ウェルスアドバイザーは、個人、家族、または企業に投資オプションと資金管理について助言するために雇われる専門家です。 タイトルにも関わらず、ウェルスアドバイザーのサービスを利用するために個人が伝統的に裕福である必要はありません。 ウェルスアドバイザーは、予算編成と現金管理、または投資ポートフォリオの多様化、不動産と税の計画、退職投資の計画などを支援します。 ウェルスアドバイザーは通常、適用される相続および税法に精通した会計士または弁護士です。 アドバイザーは多くの場合、企業の投資または戦略チームの一部として働いていますが、独立して働くこともできます。

ウェルスアドバイザーの主な目標は、クライアントが有利かつ有益な方法で財務を構築できるようにすることです。 アドバイザーは、株式、退職口座、銀行口座、および有形資産などの資産を考慮して、クライアントの財務状況全体を評価し、その後、アクションの推奨事項を提供します。 推奨事項は、特にクライアントの要望に合わせて調整する必要があります。 現在の財務状況のみを維持したいクライアントもいれば、投資を拡大したり、資産を税金から保護したり、子供や孫に資産を配布したりしたいクライアントもいます。 ウェルスアドバイザーは、これらのすべての分野で推奨事項を作成し、行動を起こすことができます。

ウェルスアドバイザーは機密の金融情報にアクセスでき、多くの場合、実際には異なるアカウントでお金を管理するため、アドバイザーとクライアントの関係では信頼が不可欠です。 このため、多くの人が以前の経験に基づいてウェルスアドバイザーを選択します。 たとえば、税理士に不動産の構造化を依頼したり、ビジネスマンが企業の弁護士に投資ポートフォリオを調べたりするよう依頼する場合があります。 少なくとも米国では、会計士と弁護士は通常、自分の専門に関係なく富の計画と助言を行う許可を受けていますが、必ずしも必要な専門知識を持っているとは限りません。 ウェルスアドバイザーを選択する上で信頼が最も重要な要素である一方で、専門知識と経験が2番目に近いものです。

投資と税務計画の世界は複雑であり、さまざまな法域でさまざまなルールが適用されます。 最高のウェルスアドバイザーは通常、投資の構造化と資金管理に特化した幅広い経験を持ち、現地および必要に応じて国際送金法に関する実務知識を持っています。 多くのウェルスアドバイザーは、簡単に相談できる専門家に囲まれた企業でも働いています。 通常、見込み客は、公式に会う前に富の顧問にインタビューすることができます。これは、顧問の性格を理解し、個人的な関係を評価する良い機会となります。 クライアントは、インタビューを使用して、ウェルスアドバイザーが訓練された場所、彼がどのようにビジネスを行うか、どのような経験があるかを知ることもできます。

アドバイザーはほとんどの場合、最初の弁護士または公認会計士ですが、それを行う人のための富のアドバイスは、しばしば独占的な職務です。 ウェルスアドバイザーになることを明確に目指して会計または法律のいずれかに入る人もいれば、一般開業医として出発し、その後時間の経過とともに富の助言に移行する人もいます。 ウェルスアドバイザーの手数料は、アドバイザーの経験と評判、場所、および割り当ての複雑さによって異なりますが、ほとんどの場合、税務および法律の専門家の主要な料金に見合っています。