ウェルスアドバイザーとは何ですか？

ウェルスアドバイザーは、投資オプションと金銭管理について個人、家族、または企業に助言するために雇われた専門家です。 タイトルにもかかわらず、人は伝統的にウェルスアドバイザーのサービスを利用するために裕福である必要はありません。 ウェルスアドバイザーは、予算と現金管理、または投資ポートフォリオの多様化、不動産と税務計画、退職投資計画と同じくらい少ないのと同じくらい支援することができます。ウェルスアドバイザーは、一般に、該当する相続および税法に精通している会計士または弁護士のいずれかです。 アドバイザーは、多くの場合、企業の投資または戦略チームの一員として働いていますが、独立して作業することもできます。

ウェルスアドバイザーの主な目標は、クライアントが有利で収益性の高い方法で財政を構築するのを支援することです。 アドバイザーは、株式、退職口座、銀行口座、有形資産などの資産を考慮して、クライアントの財務状況全体を評価し、アクションの推奨事項を提供します。 Recoメンデーションは、クライアントの要望に合わせて特別に調整する必要があります。 一部のクライアントは、現在の財政状況のみを維持したいと考えていますが、他のクライアントは投資を拡大したり、資産を税金から保護したり、子どもや孫に資産を分配する計画を立てたいと考えています。 ウェルスアドバイザーは、これらすべての分野で推奨を行うことができ、行動を起こすことができます。

ウェルスアドバイザーは機密性の高い財務情報にアクセスでき、多くの場合、実際には異なるアカウントでお金を管理するため、信頼はアドバイザーとクライアントの関係に不可欠な要素です。 このため、多くの人々が以前の経験に基づいてウェルスアドバイザーを選択します。 カップルは、たとえば、税の会計士にも不動産を構築するように頼むかもしれません。または、ビジネスマンが彼の企業弁護士に投資ポートフォリオを見てもらうように頼むかもしれません。 少なくともユナイテッドでテイツ、会計士、弁護士は通常、彼らの専門性に関係なく、富の計画と助言を行うために免許を取得しますが、必ずしも必要な専門知識を持っているとは限りません。 信頼は、ウェルスアドバイザーを選択する上で最も重要な要素ですが、専門知識と経験はほぼ2秒です。

投資と税務計画の世界は複雑であり、異なる管轄区域で異なるルールが適用されます。 非常に最高のウェルスアドバイザーは、通常、投資構造とお金の管理と特に協力して豊富な経験を持ち、ローカル、そして必要に応じて国際譲渡法の実用的な知識を持っています。 多くのウェルスアドバイザーは、簡単に相談できる専門家に囲まれている企業でも働いています。 将来のクライアントは通常、公式に会う前にウェルスアドバイザーにインタビューすることができます。これは、アドバイザーの性格の感覚を得て、個人的な関係を評価する良い機会になる可能性があります。 クライアントはインタビューを使用して学習することもできますウェルスアドバイザーが訓練された場所、彼が一般的にビジネスを行う方法、そして彼がどのような経験を持っているか。

アドバイザーは、ほとんどの場合、最初の弁護士または認定会計士であるが、

それを行う人のために助言することは排他的な職務機能であることが多い。 一部の人々は、ウェルスアドバイザーになることを目的として会計または法律のいずれかに入りますが、他の人々は一般開業医として始まり、その後、時間の経過とともにアドバイスするウェルスに移行します。 ウェルスアドバイザーの手数料は、アドバイザーの経験と評判、場所、および割り当ての複雑さによって異なりますが、ほとんどの場合、税金および法律専門家の主要な料金に見合っています。