Was ist finanzielle Innovation?

Finanzielle Innovation ist ein breiter Begriff, mit dem die Erzeugung neuer und kreativer Ansätze zu unterschiedlichen finanziellen Umständen beschrieben wird.Der Begriff wird manchmal in Bezug auf die Schaffung neuer Arten von Wertpapieren verwendet.Zu anderen Zeiten hat es mit neuen und interessanten Ansätzen für das Geldmanagement oder in das Investieren zu tun.In jeder Situation geht es bei finanziellen Innovationen darum, eine Idee oder ein Finanzinstrument anzubieten, die sich von dem unterscheidet, was zuvor gegangen ist, und das Potenzial hat, auf lange Sicht äußerst wünschenswert zu sein.

Es gibt verschiedene Theorien in Bezug auf die Grundschule der finanziellen Innovation.Ein Ansatz, der als Modigliani-Miller-Theorem bezeichnet wird, besagt, dass Anleger sehr besorgt über Regulierungspraktiken und Besteuerung sein sollten und wie sich diese Faktoren auf die Arten von Wertpapieren auswirken, die von verschiedenen Unternehmen ausgegeben werden.Der Investor sollte über alle Verbindlichkeiten, die derzeit von der ausstellenden Stelle gehalten werden, relativ unbeteiligt bleiben.

Ein anderer Ansatz für finanzielle Innovationen ist als Arrow-Debreu-Modell bekannt.Dieser Ansatz berücksichtigt eine Reihe externer Faktoren wie politische Umwälzungen oder Naturkatastrophen und ihre späteren Auswirkungen auf verschiedene Arten von Finanzinstrumenten und die Institutionen, die diese Instrumente ausstellen.Die Idee ist, diese Wertpapiere zu kaufen, die von diesen Weltereignissen positiv beeinflusst werden, und somit die Rendite maximieren.

Im weitesten Sinne findet finanzielle Innovation fortlaufend statt.Seit dem Jahrzehnt der 1980er Jahre entstand eine Reihe innovativer finanzieller Strategien und Instrumente.Ein Beispiel ist die Schaffung von Zinsswaps in den ersten Jahren dieses Jahrzehnts, eine Innovation, die es vielen Unternehmen und Anlegern ermöglichte, den dramatischen Anstieg der Zinssätze zu nutzen, die stattfanden.In den letzten Jahren ermöglichte die Entwicklung des Kreditausfall -Swaps Unternehmen auch, die zunehmende Anzahl von Ausfällen für Kredite, Hypotheken und andere Kreditformen effektiver zu verwalten, die als Weltwirtschaft stattfanden.

Während viele Menschen das Konzept der finanziellen Innovation erkennen, gibt es keine solide Übereinstimmung darüber, was einen wirklich neuen Ansatz darstellt und was einfach eine Kombination einiger älterer Ansätze ist, die eine etwas andere Konfiguration erhalten.Der Credit Default -Swap der frühen 2000er Jahre ist ein Paradebeispiel, da einige sagen würden, dass es einfach das ältere Zins -Swap -Konzept ist, das umgerüstet ist, um eine andere wirtschaftliche Situation anzugehen.