Was ist selbstgesteuertes IRA-Rollover?
Ein selbstgesteuerter IRA-Rollover ist eine Möglichkeit, ein individuelles Rentenkonto (IRA) zu finanzieren und zu verwalten. Es wird in der Regel vom Kunden mit Hilfe eines Finanzberaters kontrolliert, häufig ein Aktienmakler. Die Akt des „Rolling -Over“ -Fonds nimmt Geld von einem Konto und überträgt es in ein anderes. Es gibt zwei Möglichkeiten, diesen Austausch zu erreichen, einen traditionellen Rollover und eine direkte Übertragung. Es ist ein Ereignis, bei dem Geld von einem Konto auf ein anderes „überrollt“ wird. Über den Begriff rollover gegenüber dem Begriff Transfer gab es eine gewisse Verwirrung. In einem klassischen Rollover durchläuft das Geld den Investor, während in einer direkten Übertragung, die häufig als direkter Überrollover bezeichnet wird, die Finanzinstitutionen direkt tauschen.seine Gesamtheit. Es wird dann an den Investor gesendet, normalerweise in Form eines Schecks. Er oder sie muss es dann innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt des Geldes in ein selbstgesteuerter Alterskonto investieren. Steuern und Strafen können für dieses klassische Rollover -Szenario gelten, einschließlich einer 20% igen Zurückhaltung. Rollover werden typischerweise dem IRS berichtet.
Andererseits tauschen die Finanzinstitutionen in einer direkten IRA -Übertragung die Mittel direkt aus, ohne an den Anleger einen Scheck zu senden. Dieser Prozess ist in der Regel einfacher für Einzelpersonen zu verwalten als der wahre Rollover und besteht normalerweise nicht der gleichen Gefahr für Gebühren. In der Regel werden diese Übertragungen nicht an die IRS gemeldet.
Der Begriff selbstgesteuerter IRA-Rollover legt nahe, dass die Fonds auf dem Rentenkonto von der Person und nicht von einem Unternehmen im Namen der Person investiert werden. Viele traditionelle IRAs erlauben ihren Kunden oder ihnen nichtPloyees, um ihre eigenen Investitionen zu kontrollieren. Selbstgesteuerte Fonds können zum größten Teil die Verantwortung für den Beitrag zu den Investitionen selbst übernehmen, anstatt sich auf ihren Arbeitgeber zu verlassen, um Beiträge zu leisten oder Geld aus dem Gehalt des Arbeitnehmers abzuheben.
In einem selbstgesteuerten IRA-Rollover möchte der Investor möglicherweise die Hilfe eines Börsenmaklers bei Investitionen einsetzen. Die Hilfe eines Experten auf diesem Gebiet kann dem Kunden bei der Navigation in Anlageoptionen helfen. Außerdem wissen Stockbrokers in der Regel, wie sie innerhalb der IRS-Regeln arbeiten, die mit der Erstellung und Verwaltung eines selbstgesteuerten Altersvorsorgekontos verbunden sind. Dieses Wissen kann einer Person helfen, zusätzliche Steuern und Gebühren zu zahlen.