¿Qué es un perfil de inversor?
Un perfil de inversionista es un reflejo de los objetivos y objetivos de un inversor. Define cuánto riesgo alguien está dispuesto a aceptar y también los tipos de recompensas o devoluciones que está esperando. Según un perfil de este perfil, un inversor y un asesor financiero pueden determinar dónde asignar fondos, porque cada clase de activos conlleva un nivel diferente de riesgo. Un perfil de inversionista dicta cuánto capital va a las acciones, bonos y otras clases de activos, y cuánto debe permanecer en efectivo.
Ciertos criterios determinan el perfil de un inversor. A menudo, un asesor financiero le pedirá a un cliente que complete un cuestionario de perfil de inversores. El propósito es encontrar información básica, como la cantidad de dinero disponible para invertir, cuando se necesitarán los fondos, para qué se utilizarán los fondos y la edad de un inversor. Un inversor que esté cerca de la jubilación, por ejemplo, tendrá un horizonte de tiempo de inversión más corto que alguien que tiene 20 o 30 años.
La forma en que maneja un inversorLa pérdida de S también juega en su perfil de inversionista. Si una cartera disminuye un 20% en un año y el inversor utiliza esto como una oportunidad para comprar valores adicionales, su tolerancia al riesgo es alta. Sin embargo, si liquide la cartera y vende todo, existe una tolerancia al riesgo de bajo riesgo.
Un inversor con un perfil conservador de inversores asume el menor riesgo posible. Los retornos en una cartera conservadora pueden ser modestas, pero también lo es la posibilidad de perder dinero. Alguien con un perfil de inversionista moderado tiene una comprensión razonable del mercado de valores y está dispuesto a asumir algún riesgo. Un inversor agresivo tiene un conocimiento avanzado de los mercados financieros y no tiene miedo de hacer inversiones riesgosas. Debería esperar las tasas de rendimiento más altas.
Una cartera se dividirá según los objetivos de inversión. Los bonos gubernamentales tienden a ser las inversiones más seguras si la G subyacenteEl overnment no tiende a incumplir su deuda. Los bonos corporativos pueden ser riesgosos porque si una empresa no tiene un préstamo en un préstamo, no se pueden pagar ciertos inversores. Una acción de Bellwether es un líder de la industria, y los inversores pueden sentirse más seguros con una empresa con rendimientos históricos probados. Una acción arriesgada es una sin un historial probado o que ha demostrado signos de debilidad continua en su precio.