Co to jest profil inwestora?

Profil inwestora jest odzwierciedleniem celów i celów inwestorów. Określa, ile ryzyka ktoś jest gotów zaakceptować, a także rodzaj nagród lub zwrotów, których się spodziewa. Na podstawie tego profilu inwestor i doradca finansowy mogą razem ustalić, gdzie alokować fundusze, ponieważ każda klasa aktywów ma inny poziom ryzyka. Profil inwestora decyduje o tym, ile kapitału przechodzi na akcje, obligacje i inne klasy aktywów oraz ile powinno pozostać w gotówce.

Niektóre kryteria określają profil inwestora. Często doradca finansowy prosi klienta o wypełnienie kwestionariusza profilu inwestora. Celem jest znalezienie podstawowych informacji, takich jak kwota pieniędzy do zainwestowania, gdy fundusze będą potrzebne, do czego zostaną wykorzystane fundusze i wiek inwestora. Na przykład inwestor, który jest bliski przejścia na emeryturę, będzie miał krótszy horyzont czasu inwestycji niż ktoś, kto ma 20 lub 30 lat.

Strata S odgrywa również swój profil inwestora. Jeśli portfolio spadnie o 20% w ciągu jednego roku, a inwestor wykorzystuje to jako okazję do zakupu dodatkowych papierów wartościowych, jego tolerancja na ryzyko jest wysoka. Jeśli jednak zlikwiduje portfolio i sprzedaje wszystko, istnieje tolerancja na niskie ryzyko.

Inwestor z konserwatywnym profilem inwestora nabiera jak największego ryzyka. Zwroty w konserwatywnym portfelu mogą być skromne, ale tak samo jest szansa na utratę pieniędzy. Ktoś z umiarkowanym profilem inwestorów ma rozsądne zrozumienie rynku akcji i jest gotów podjąć pewne ryzyko. Agresywny inwestor ma zaawansowaną wiedzę na temat rynków finansowych i nie boi się dokonywać ryzykownych inwestycji. Powinien oczekiwać najwyższych stawek zwrotu.

Portfolio zostanie podzielone na podstawie celów inwestycyjnych. Obligacje rządowe są najbezpieczniejszymi inwestycjami, jeżeli leżące u podstaw GOvernment nie ma tendencji do niewykonania zobowiązania do długu. Obligacje korporacyjne mogą być ryzykowne, ponieważ jeśli spółka niewykonanie pożyczki nie można zapłacić niektórych inwestorów. Akcje Bellwether są liderem branży, a inwestorzy mogą czuć się bezpieczniej w spółce z sprawdzonymi historycznymi zwrotami. Ryzykowane zapasy są nie udowodnione lub które wykazały oznaki ciągłej słabości swojej ceny.