Co to jest profil inwestora?

Profil inwestora jest odzwierciedleniem celów i celów inwestorów.Określa, ile ryzyka ktoś jest gotów zaakceptować, a także rodzaj nagród lub zwrotów, których się spodziewa.Na podstawie tego profilu inwestor i doradca finansowy mogą razem ustalić, gdzie alokować fundusze, ponieważ każda klasa aktywów ma inny poziom ryzyka.Profil inwestora decyduje o tym, ile kapitału przechodzi na akcje, obligacje i inne klasy aktywów oraz ile powinno pozostać w gotówce.

Niektóre kryteria określają profil inwestorów.Często doradca finansowy prosi klienta o wypełnienie kwestionariusza profilu inwestora.Celem jest znalezienie podstawowych informacji, takich jak kwota pieniędzy do zainwestowania, gdy fundusze będą potrzebne, do czego zostaną wykorzystane fundusze i wiek inwestora.Na przykład inwestor, który jest bliski przejścia na emeryturę, będzie miał krótszy horyzont czasu inwestycji niż ktoś, kto ma 20 lub 30 lat.

Sposób, w jaki inwestor radzi sobie z stratą, również odgrywa jego profil inwestora.Jeśli portfel spadnie o 20% w ciągu jednego roku, a inwestor wykorzystuje to jako okazję do zakupu dodatkowych papierów wartościowych, jego tolerancja na ryzyko jest wysoka.Jeśli jednak zlikwiduje portfolio i sprzedaje wszystko, istnieje tolerancja na niskie ryzyko.

Inwestor z konserwatywnym profilem inwestora podejmuje jak najwięcej ryzyka.Zwroty w konserwatywnym portfelu mogą być skromne, ale tak samo jest szansa na utratę pieniędzy.Ktoś z umiarkowanym profilem inwestorów ma rozsądne zrozumienie rynku akcji i jest gotów podjąć pewne ryzyko.Agresywny inwestor ma zaawansowaną wiedzę na temat rynków finansowych i nie boi się dokonywać ryzykownych inwestycji.Powinien oczekiwać najwyższych stawek zwrotu.

Portfolio zostanie podzielone na podstawie celów inwestycyjnych.Obligacje rządowe są zwykle najbezpieczniejszymi inwestycjami, jeżeli rząd leżący u podstaw nie spłaca długu.Obligacje korporacyjne mogą być ryzykowne, ponieważ jeśli spółka niewykonanie pożyczki nie można zapłacić niektórych inwestorów.Akcje Bellwether są liderem branży, a inwestorzy mogą czuć się bezpieczniej w spółce z sprawdzonymi historycznymi zwrotami.Ryzykowane zapasy są nie udowodnione lub które wykazały oznaki ciągłej słabości swojej ceny.