Wat is een investeerdersprofiel?

Een beleggersprofiel is een weerspiegeling van doelen en doelstellingen van beleggers. Het bepaalt hoeveel risico iemand bereid is te accepteren en ook het soort beloningen of rendement dat hij verwacht. Op basis van een dit profiel kunnen een belegger en een financieel adviseur samen bepalen waar ze geld kunnen toewijzen, omdat elke activaklasse een ander risiconiveau heeft. Een beleggersprofiel bepaalt hoeveel kapitaal gaat naar aandelen, obligaties en andere activaklassen, en hoeveel er contant geld moet blijven.

Bepaalde criteria bepalen het profiel van een belegger. Vaak zal een financieel adviseur een klant vragen om een ​​vragenlijst van beleggersprofiel in te vullen. Het doel is om basisinformatie te achterhalen, zoals de beschikbare hoeveelheid geld om te beleggen, wanneer de fondsen nodig zijn, waarvoor de fondsen worden gebruikt en de leeftijd van een belegger. Een belegger die bijna met pensioen is, zal bijvoorbeeld een kortere beleggingstijdhorizon hebben dan iemand die in de twintig of 30 is.

De manier waarop een belegger omgaatS verlies speelt ook in zijn beleggerprofiel. Als een portefeuille in één jaar met 20% afneemt en de belegger dit gebruikt als een kans om extra effecten te kopen, is zijn tolerantie voor risico hoog. Als hij echter de portefeuille liquideert en alles verkoopt, is er een tolerantie met een laag risico.

Een belegger met een conservatief beleggersprofiel neemt zo weinig mogelijk risico op. Rendement in een conservatieve portefeuille kan bescheiden zijn, maar ook de kans om geld te verliezen. Iemand met een gematigd beleggersprofiel heeft een redelijk inzicht in de aandelenmarkt en is bereid om enig risico te nemen. Een agressieve belegger heeft geavanceerde kennis van de financiële markten en is niet bang om risicovolle investeringen te doen. Hij zou de hoogste rendement verwachten.

Een portefeuille zal worden verdeeld op basis van beleggingsdoelstellingen. Overheidsobligaties zijn meestal de veiligste investeringen als de onderliggende GOvername heeft de neiging niet in gebreke te blijven met zijn schuld. Bedrijfsobligaties kunnen riskant zijn, omdat als een bedrijf in gebreke blijft met een lening, bepaalde beleggers niet kunnen worden betaald. Een Bellwether -aandeel is een marktleider en beleggers kunnen zich veiliger voelen met een bedrijf met bewezen historisch rendement. Een risicovol voorraad is er een zonder bewezen staat van dienst of dat heeft tekenen van voortdurende zwakte in zijn prijs aangetoond.