Hva er en investorprofil?
En investorprofil er en refleksjon av en investors mål og mål. Den definerer hvor mye risiko noen er villige til å akseptere, og også hva slags belønning eller avkastning som han forventer. Basert på en denne profilen, kan en investor og en finansiell rådgiver sammen bestemme hvor de skal fordele midler, fordi hver aktivaklasse har et annet risikonivå. En investorprofil dikterer hvor mye kapital som går til aksjer, obligasjoner og andre aktivaklasser, og hvor mye som skal forbli kontant.
Visse kriterier bestemmer en investorens profil. Ofte vil en finansiell rådgiver be en klient om å fylle ut et spørreskjema for investorprofil. Hensikten er å finne ut grunnleggende informasjon som mengden penger som er tilgjengelige for å investere, når midlene vil være nødvendige, hva midlene skal brukes til en investors alder. En investor som for eksempel er i nærhetenS -tap spiller også inn i investorprofilen sin. Hvis en portefølje synker 20% på ett års tid og investoren bruker dette som en mulighet til å kjøpe ytterligere verdipapirer, er hans toleranse for risiko høy. Hvis han derimot likner porteføljen og selger alt, er det en lav risikotoleranse.
En investor med en konservativ investorprofil tar på seg så liten risiko som mulig. Avkastning i en konservativ portefølje kan være beskjeden, men det er sjansen for å tape penger. Noen med en moderat investorprofil har en rimelig forståelse av aksjemarkedet og er villig til å ta på seg en viss risiko. En aggressiv investor har avansert kunnskap om finansmarkedene og er ikke redd for å gjøre risikable investeringer. Han bør forvente de høyeste avkastningssatsene.
En portefølje vil bli delt basert på investeringsmål. Regjeringsobligasjoner har en tendens til å være de tryggeste investeringene hvis de underliggende gOvernment har ikke en tendens til å misligholde sin gjeld. Bedriftsobligasjoner kan være risikabelt fordi hvis et selskap misligholder et lån, kan det hende at visse investorer ikke blir betalt. En bellwether -aksje er en bransjeleder, og investorer kan føle seg tryggere med et selskap med bevist historisk avkastning. En risikabel aksje er en uten bevist merittliste eller som har vist tegn til fortsatt svakhet i prisen.