投資家プロフィールとは？

投資家プロファイルは、投資家の目標と目的を反映しています。 それは、誰かが受け入れる意思のあるリスクの大きさと、彼が期待している種類の報酬または返品を定義します。 このプロファイルに基づいて、投資家とファイナンシャルアドバイザーは一緒に資金をどこに配分するかを決定できます。これは、各資産クラスが異なるレベルのリスクを抱えているためです。 投資家のプロファイルは、株式、債券、およびその他の資産クラスにいくらの資本を投入し、どれだけの現金を残すべきかを決定します。

特定の基準が投資家のプロフィールを決定します。 多くの場合、ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントに投資家プロファイルのアンケートに記入するよう依頼します。 目的は、投資可能な金額、資金が必要になる時期、資金の用途、投資家の年齢などの基本情報を見つけることです。 たとえば、退職に近い投資家は、20代または30代の人よりも投資期間が短くなります。

投資家が損失を処理する方法は、投資家のプロフィールにも影響します。 ポートフォリオが1年で20％減少し、投資家がこれを追加の証券を購入する機会として使用する場合、リスクに対する許容度は高くなります。 ただし、彼がポートフォリオを清算してすべてを販売する場合、リスク許容度は低くなります。

保守的な投資家プロファイルを持つ投資家は、リスクをできるだけ少なくします。 保守的なポートフォリオでのリターンは控えめかもしれませんが、お金を失う可能性もあります。 適度な投資家プロファイルを持っている人は、株式市場を合理的に理解しており、ある程度のリスクを引き受けます。 積極的な投資家は、金融市場に関する高度な知識を持ち、リスクのある投資を行うことを恐れません。 彼は最高の収益率を期待すべきです。

ポートフォリオは、投資目標に基づいて分割されます。 基礎となる政府が債務を履行しない傾向がある場合、国債は最も安全な投資になる傾向があります。 企業がローンのデフォルトをすると、特定の投資家が支払われない可能性があるため、社債はリスクを伴います。 先駆者株は業界のリーダーであり、投資家は実績のある歴史的利益を有する会社でより安全に感じるかもしれません。 リスクのある株式とは、実績のない株式、または価格の継続的な弱さの兆候を示している株式です。