投資家のプロフィールとは何ですか？

投資家のプロフィールは、投資家の目標と目標を反映しています。それは、誰かが受け入れようとするリスクと、彼が期待している種類の報酬または返品を定義します。このプロファイルに基づいて、投資家と財務アドバイザーは一緒に、各資産クラスには異なるレベルのリスクがあるため、資金の割り当て先を決定できます。投資家のプロフィールは、資本が株式、債券、その他の資産クラスにどれだけの量を与えるか、そして現金に留まるべき金額を決定します。

特定の基準が投資家のプロフィールを決定します。多くの場合、ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントに投資家のプロフィールアンケートに記入するように依頼します。目的は、投資できる金額、資金が必要なとき、資金が使用されるもの、投資家の年齢などの基本情報を見つけることです。たとえば、退職に近い投資家は、20代または30代の人よりも投資時間の期間が短くなります。

投資家が扱う方法Sの損失は、投資家のプロフィールにもなります。ポートフォリオが1年間で20％減少し、投資家が追加の証券を購入する機会としてこれを使用すると、リスクに対する寛容が高くなります。しかし、彼がポートフォリオを清算してすべてを販売する場合、リスクの耐性が低いです。

保守的な投資家のプロフィールを持つ投資家は、可能な限りリスクをほとんど引き受けません。保守的なポートフォリオでのリターンは控えめかもしれませんが、お金を失う機会もそうです。中程度の投資家のプロフィールを持つ人は、株式市場を合理的に理解しており、リスクを冒すことをいとわない。積極的な投資家は、金融市場に関する高度な知識を持ち、危険な投資をすることを恐れていません。彼は最高の収益率を期待すべきです。

ポートフォリオは、投資目標に基づいて分割されます。政府の債券は、基礎となるgの場合、最も安全な投資になる傾向がありますオーバーメントは、その負債を不履行にする傾向はありません。企業がローンを債務不履行にした場合、特定の投資家に支払われない可能性があるため、企業債は危険になります。先駆者株は業界のリーダーであり、投資家は実証済みの歴史的リターンを持つ企業でより安全に感じるかもしれません。危険な在庫とは、実績が証明されていない、またはその価格の継続的な弱さの兆候を示しているものです。