O que é um perfil de investidor?
Um perfil de investidores é um reflexo de objetivos e objetivos dos investidores. Ele define quanto risco alguém está disposto a aceitar e também os tipos de recompensas ou retornos que ele espera. Com base nesse perfil, um investidor e um consultor financeiro podem determinar juntos onde alocar fundos, porque cada classe de ativos carrega um nível diferente de risco. Um perfil de investidores determina quanto capital vai para ações, títulos e outras classes de ativos e quanto deve permanecer em dinheiro.
Certos critérios determinam o perfil de um investidor. Freqüentemente, um consultor financeiro solicita que um cliente preencha um questionário de perfil de investidores. O objetivo é descobrir informações básicas, como a quantidade de dinheiro disponível para investir, quando os fundos serão necessários, para que os fundos serão usados e a idade de um investidor. Um investidor que está próximo da aposentadoria, por exemplo, terá um horizonte de tempo de investimento mais curto do que alguém que tem 20 ou 30 anos.A perda de S também está em seu perfil de investidores. Se um portfólio diminuir 20% em um ano e o investidor usar isso como uma oportunidade de comprar valores mobiliários adicionais, sua tolerância ao risco é alta. Se, no entanto, ele liquidaria o portfólio e vender tudo, existe uma tolerância de baixa risco.
Um investidor com um perfil conservador do investidor assume o menor risco possível. Os retornos em um portfólio conservador podem ser modestos, mas também a chance de perder dinheiro. Alguém com um perfil moderado do investidor tem um entendimento razoável do mercado de ações e está disposto a assumir algum risco. Um investidor agressivo tem conhecimento avançado dos mercados financeiros e não tem medo de fazer investimentos arriscados. Ele deve esperar as maiores taxas de retorno.
Um portfólio será dividido com base em objetivos de investimento. Os títulos do governo tendem a ser os investimentos mais seguros se o G subjacenteO excesso de excesso não tende a inadimplência em sua dívida. Os títulos corporativos podem ser arriscados porque, se uma empresa padrão em um empréstimo, certos investidores poderão não ser pagos. Um estoque Bellwether é um líder do setor, e os investidores podem se sentir mais seguros com uma empresa com retornos históricos comprovados. Um estoque de risco é um sem histórico comprovado ou que demonstrou sinais de fraqueza contínua em seu preço.