Qu'est-ce qu'un profil d'investisseur?
Un profil d'investisseurs est le reflet des buts et objectifs des investisseurs.Il définit le risque que quelqu'un soit prêt à accepter et aussi les types de récompenses ou de rendements auxquels il attend.Sur la base d'un profil, un investisseur et un conseiller financier peuvent ensemble déterminer où allouer des fonds, car chaque classe d'actifs comporte un niveau de risque différent.Un profil d'investisseurs dicte combien le capital va aux actions, aux obligations et aux autres classes d'actifs, et combien devrait rester en espèces.
Certains critères déterminent un profil d'investisseurs.Souvent, un conseiller financier demandera à un client de remplir un questionnaire sur le profil des investisseurs.Le but est de trouver des informations de base telles que le montant d'argent disponible pour investir, lorsque les fonds seront nécessaires, pour quoi les fonds seront utilisés et l'âge d'un investisseur.Un investisseur qui est proche de la retraite, par exemple, aura un horizon de temps d'investissement plus court que quelqu'un qui est dans la vingtaine ou la trentaine.
La façon dont un investisseur gère la perte joue également dans son profil d'investisseur.Si un portefeuille diminue de 20% en un an et que l'investisseur l'utilise comme une opportunité d'achat de titres supplémentaires, sa tolérance au risque est élevée.Si, cependant, il liquide le portefeuille et vend tout, il y a une tolérance à faible risque.
Un investisseur avec un profil d'investisseur conservateur prend le moins de risques possible.Les retours dans un portefeuille conservateur peuvent être modestes, mais il en va de même pour perdre de l'argent.Quelqu'un avec un profil d'investisseur modéré a une compréhension raisonnable du marché boursier et est disposé à prendre des risques.Un investisseur agressif a une connaissance avancée des marchés financiers et n'a pas peur de faire des investissements risqués.Il devrait s'attendre aux taux de rendement les plus élevés.
Un portefeuille sera divisé en fonction des objectifs d'investissement.Les obligations d'État ont tendance à être les investissements les plus sûrs si le gouvernement sous-jacent n'a pas tendance à faire défaut sur sa dette.Les obligations des sociétés peuvent être risquées car si une entreprise fait défaut sur un prêt, certains investisseurs peuvent ne pas être payés.Un actions de Bellwether est un leader de l'industrie, et les investisseurs peuvent se sentir plus en sécurité avec une entreprise avec des rendements historiques éprouvés.Un stock risqué est un bilan éprouvé ou qui a démontré des signes de faiblesse continue de son prix.