Comment devenir un gestionnaire de confiance?
Les gestionnaires de fiducie sont des personnes qui nouent des relations avec des clients et acceptent de superviser leurs actifs, qu’il s’agisse de biens immobiliers ou d’argent. Les clients créent des fiducies afin de protéger leurs biens, de réaliser des avantages fiscaux et de laisser de l'argent à leurs enfants mineurs, qui peuvent ensuite y accéder à un certain âge. Ces personnes doivent avoir de solides compétences en vente et être organisées et responsables. Une personne qui souhaite devenir un gestionnaire de confiance doit compléter quatre années d’études postsecondaires et acquérir une expérience pratique sur le terrain pour réussir dans cette industrie complexe.
Si vous souhaitez devenir un gestionnaire de confiance, vous devez compléter un baccalauréat de quatre ans dans les domaines de la comptabilité, de l'administration des affaires ou de la gestion de la confiance. Les conditions pour s'inscrire à ce type de programme incluent de remplir la demande d'admission de votre collège potentiel et de fournir une copie de votre diplôme d'études secondaires ou la certification équivalente. Votre école voudra également que vous rendiez votre relevé de notes de lycée et vous demandera peut-être de consulter les résultats de vos derniers tests standardisés.
Les cours qui vous préparent à entrer dans ce domaine portent sur les principes financiers et le droit de l’industrie. Par exemple, vous devez étudier comment enregistrer les revenus et les dépenses dans les feuilles de comptabilité, car une personne qui souhaite devenir un gestionnaire de confiance doit pouvoir suivre les dépenses de la société. Les classes fournissent en outre des informations sur la planification successorale, l'analyse des investissements et les responsabilités fiduciaires d'une personne qui supervise une fiducie. Ces informations vous aideront à commercialiser les produits financiers de votre entreprise et à gérer les comptes clients de manière légale lorsque vous devenez un gestionnaire de confiance.
Acquérir une expérience de terrain est également nécessaire pour exceller sur le terrain. Vous pouvez rechercher des stages dans des sociétés de services financiers qui s'adressent aux personnes qui ont besoin d'aide pour gérer leurs avoirs et leur patrimoine. En tant que stagiaire, vous devez perfectionner vos compétences en donnant aux clients des conseils sur la façon d’aborder leurs plans financiers en fonction des nouveaux développements de la réglementation de l’industrie ou des produits innovants proposés par votre entreprise. L'établissement de relations avec les clients existants tout en attirant de nouveaux clients sur l'entreprise constitue un élément précieux du travail dans une situation réelle alors que vous vous efforcez de devenir un gestionnaire de confiance.
De nombreux employeurs préfèrent être certifiés par des professionnels de ce secteur. Vous pouvez demander une certification en demandant à passer un examen, puis en complétant et en réussissant le test de l’industrie fourni par les conseils et les instituts de l’industrie. Le maintien de ce titre est possible aussi longtemps que vous suivez des cours de formation continue vous permettant de garder à jour vos connaissances des principes du domaine.