Que fait un courtier chargé de comptes?
Un courtier chargé de compte gère les transactions pour le compte d'un autre courtier en échange de frais de service. Il y a un certain nombre de raisons d'utiliser un courtier chargé de compte, notamment des restrictions de temps, des fonds limités pour les opérations de back-office ou le manque d'expérience sur un marché donné. De telles relations financières nécessitent des accords contractuels afin que les deux parties comprennent leurs responsabilités. Ils doivent généralement être inscrits sur un marché financier donné et peuvent devoir satisfaire à d'autres exigences réglementaires. Ceux-ci protègent les intérêts de leurs clients respectifs.
Les courtiers peuvent être extrêmement occupés et recevoir plus d’ordres qu’ils ne peuvent facilement en traiter. Ils peuvent en transmettre certaines à un courtier chargé de clientèle pour que celui-ci soit rempli dans les meilleurs délais. Ils peuvent également utiliser les services d'un courtier expérimenté s'ils ont passé une commande sur un marché avec lequel ils ne sont pas trop familiarisés. un client. Les nouvelles sociétés de courtage peuvent tirer parti d'un contrat avec un courtier chargé de compte pour réduire les frais de back-office en sous-traitant et en se concentrant sur les relations avec les clients.
En plus d'exécuter des transactions, le courtier chargé de compte peut conserver et mettre à jour des informations, ainsi que conserver des réserves d'actions ou de liquidités. Elle gère également le dédouanement, en veillant au bon déroulement des transactions financières. Ces activités de back-office peuvent nécessiter une grande équipe de collaborateurs compétents et expérimentés qui peuvent ne pas être disponibles dans toutes les maisons de courtage, en particulier celles qui viennent d'entrer sur le marché. La mise en place d’un back-office peut coûter très cher, alors que l’embauche d’un courtier chargé de comptes est à la portée d’une nouvelle entreprise.
Les clients d’une maison de courtage peuvent demander des informations sur les accords contractuels qu’elle pourrait avoir avec un courtier chargé de compte pour traiter tout ou partie des opérations. Ces accords incluent des termes spécifiques pour répondre aux préoccupations concernant les conflits d’intérêts; Les courtiers ne peuvent pas, par exemple, exécuter des transactions qui leur profitent et nuisent à leurs clients. Cela s’étend au courtier chargé de comptes, qui ne peut exercer aucune activité, telle que retenir une transaction au profit d’un autre client ou d’eux-mêmes.
La surveillance réglementaire des maisons de courtage, des négociants et des autres participants en bourse comprend les audits des courtiers chargés de comptes. Ils doivent être en mesure de fournir des informations sur leurs métiers et leurs clients pour inspection. Cela peut inclure des enregistrements de contrats et d'accords pour démontrer leurs relations juridiques et fournir la preuve que le cabinet exerce ses activités dans le respect de la loi. En cas d'infraction, les maisons de courtage et les employés peuvent être condamnés à une amende et d'autres sanctions, comme une peine d'emprisonnement, pourraient être envisagées.