キャッシュフロー予測を作成するにはどうすればよいですか？

キャッシュフロー予測は、着信ファンドの量を推定し、いつ使用できるかを推定することにより作成されます。この情報は、会社が支払わなければならない時間枠によって支払われる金銭と比較されます。投影には、短期データ、長期データ、またはその両方が含まれます。正式な書面によるキャッシュフロー予測は、ほとんどのビジネスプランの一部であり、報告目的、ローンの承認、または新しい投資家を獲得するために必要な場合があります。流入と流出の関係は、多くの場合、ライングラフまたは棒グラフで視覚的に表されるため、視聴者はどの月が正の流れがあり、どれが負の流れがあるかを簡単に確認できます。

有用なキャッシュフロー予測を作成する最初のステップは、予測の目的を決定することです。これにより、どの時間枠を考慮すべきかがわかります。たとえば、企業が会計年度末に利益を上げるかどうかを投影する目的である場合、あなたはどんな金銭を知る必要がありますか年末の前に入って出てきます。目的が、不足の数か月間に一時的な資金の必要性を予測すること、または主要な資本投資をするのに最適な時期を明らかにすることである場合、収入と流出が毎月どのように比較されるかを知る必要があります。

会社に来る金銭は、現金流入または事業流入と呼ばれます。これらの資金は、投資家預金、製品またはサービス販売からの収益、資産、贈答品、助成金またはローンの販売からの利益からもたらされます。選択した期間、流入に関する利用可能なすべてのデータを収集する必要があります。この流入パズルの簡単な部分は、既知の収入です。保留中の資産販売、予定されていない非販売収入、未払いの請求書です。

将来の売り上げは、流入数の大部分を占める可能性が高いですが、推定するのが最も難しい作品になる可能性があります。確立された企業は、過去の販売データを使用して将来の販売を投影することができます。私あなたの会社が比較的若く、あなたは私の過去の販売データを持っていることはありません。そして、あなたは販売スタッフと緊密に連携して、どの販売が閉鎖される可能性があり、どれだけ持ち込むか、いつ彼らが起こるかを判断する必要があります。

会社を去る金銭は、現金流出またはビジネス流出と呼ばれます。これらは、給与、原材料、保険、施設のメンテナンス、広告費用の支払いになる可能性があります。キャッシュフロー予測のために流出番号を組み立てる場合、定期的に発生するすべての費用と既知のすべての特別費用を含める必要があります。予期せぬ費用を計画することもできます。多くの企業は、未知の費用が既知の費用数の3〜5％に相当すると予想しています。

企業の財政的健康にとって、キャッシュフローの予測が可能な限り正確であることが重要です。予期しない不足により、会社に支払えない請求書が残る可能性があるため、ほとんどの金融の専門家はcautの側で誤りをすることを好みますイオン、流入をわずかに過小評価し、流出をわずかに過大評価します。ただし、借りた資金を扱う場合、会社が実際に必要としないお金を借りることは、それらの資金に支払われる利息の形で無駄な流出を作成することを忘れないでください。