현금 흐름 프로젝션은 어떻게 만들려면?

현금 흐름 투영은 들어오는 자금의 양을 추정하고 언제 사용할 수 있는지 추정하여 만들어집니다. 이 정보는 회사가 빚진 돈과 지불해야 할 기간과 비교됩니다. 프로젝션에는 단기 데이터, 장기 데이터 또는 둘 다를 포함 할 수 있습니다. 공식, 서면 현금 흐름 예측은 대부분의 사업 계획의 일부이며,보고 목적으로, 대출 승인을 받거나 새로운 투자자를 얻기 위해 필요할 수 있습니다. 유입과 유출의 관계는 종종 라인 또는 막대 그래프로 시각적으로 표현되므로 시청자는 어느 달이 양의 흐름을 가질 수 있는지, 어떤 달이 부정적인 흐름을 가질 수 있는지 쉽게 알 수 있습니다.

유용한 현금 흐름 프로젝션을 만드는 첫 번째 단계는 투영의 목적을 결정하는 것입니다. 이것은 몇 시간을 고려해야 할 시간을 알려줍니다. 예를 들어, 회사가 회계 연도 말에 이익을 얻을 것인지 아닌지를 투사하는 것이 목적이라면, 당신은 어떤 금액이 무엇인지 알아야합니다.연말 전에 들어가서 나올 것입니다. 부족한 달 동안 임시 자금의 필요성을 예상하거나 주요 자본 투자를하기에 가장 좋은시기를 밝히는 것이 목적이라면 매월 소득과 유출이 어떻게 비교되는지 알아야합니다.

회사에 들어오는 돈은 현금 유입 또는 비즈니스 유입이라고합니다. 이 자금은 투자자 예금, 제품 판매 또는 서비스 판매 수입, 자산 판매, 선물, 보조금 또는 대출로 인한 이익에서 비롯 될 수 있습니다. 선택한 기간 동안 유입에 대한 모든 데이터를 수집해야합니다. 이 유입 퍼즐의 더 쉬운 부분은 알려진 자산 판매, 예약되지 않은 비 판매 소득 및 미결제 인보이스입니다.

향후 판매는 유입 수의 가장 큰 부분을 차지할 가능성이 있지만 추정하기에 가장 까다로운 부분이 될 수 있습니다. 기존 회사는 과거 판매 데이터를 사용하여 향후 판매를 프로젝트 할 수 있습니다. 나f 회사는 비교적 어리다고, 당신은 과거의 판매 데이터를 가지고 있지 않으며, 판매 직원과 긴밀히 협력하여 어떤 판매를 마감 할 가능성, 얼마나 많은 판매를 할 것인지, 언제 일어날 지 결정해야합니다.

회사를 떠나는 돈은 현금 유출 또는 비즈니스 유출이라고합니다. 이들은 급여, 원자재, 보험, 시설 유지 보수 및 광고 비용에 대한 지불금이 될 수 있습니다. 현금 흐름 프로젝션에 대한 유출 수를 조립할 때는 정기적으로 발생하는 모든 비용과 알려진 모든 특별 비용을 포함해야합니다. 예기치 않은 비용을 계획하고 싶을 수도 있습니다. 많은 회사들이 알려지지 않은 비용이 알려진 비용 수의 3 ~ 5 %에 ​​해당 할 것으로 예상합니다.

현금 흐름 투영이 가능한 한 정확한 회사의 재무 건강에 중요합니다. 예상치 못한 부족은 회사에 지불 할 수없는 청구서로 회사를 떠날 수 있으므로 대부분의 재무 전문가는 CAUT 측면에서 오류를 선호합니다.이온, 유입을 약간 과소 평가하고 유출을 약간 과대 평가합니다. 그러나 빌린 자금을 다룰 때 회사는 돈을 빌리는 것이 실제로 필요한 자금에 지불 된이자의 형태로 낭비 된 유출을 만듭니다.