投資デューデリジェンスとは？

人や組織が何かにお金を投資する前に、適切な投資デューデリジェンスが不可欠です。 株式、債券、不動産資産、またはその他の種類の財政的コミットメントのいずれであっても、その投資に対して行われる調査と準備が多ければ多いほど良いです。 構造化された投資デューデリジェンスのチェックリストがある場合もありますが、特にお金に関しては、不必要な驚きを避けるために、常識と相まってある程度の創造性が必要になります。

投資家が投資会社にお金を出すことを決定した場合、投資家は投資が行われる前にかなりの量のデューデリジェンスがその会社によって行われることを期待できます。 マネーマネージャーは、クライアントに代わって投資するお金について責任を負います。 それでも、投資家は自分の投資デューデリジェンスも行う必要があります。 これは、お金を与える前に投資会社を審査することを意味します。 投資家は、目論見書を読む必要があります。目論見書は、会社の歴史の概要を示す規制ファイリングであり、利益履歴、リスクプロファイル、およびこの会社の不安定性の危険性を示す重要な経営陣への重大な変更を探す必要があります。

プロのマネージャーにお金をかける投資家にとって、非公式の投資デューデリジェンスチェックリストは始める良い方法です。 投資家は、外部の会計事務所が監査サービスを実施する計画に関与していることを確認する必要があります。これにより、詐欺の可能性が低くなります。 サードパーティの会計士は、投資管理会社に説明責任を追加します。 また、投資会社の目論見書では、投資家はファンドのパフォーマンス履歴を確認して一貫性を探す必要があります。 異常がある場合は、投資家によるさらなる質問が必要になります。

投資家はまた、ファンドが目論見書に記載されている投資スタイルに忠実であることを確認する必要があります。 ファンドマネジャーは投資資金を受け取った後にスタイルを変更する場合があり、投資家は新しいスタイルが自分の行きたい方向でない場合、資金を引き出す以外は何もできません。 投資家は、適切な投資デューデリジェンスを行い、投資会社の安定性を認識することにより、新しいファンドを出て再入する必要を回避できます。

個々の株式または債券が関係している場合、実績が再び重要です。 投資が長期にわたって着実な成果を上げている場合、これは良い兆候です。 いずれかの方向で投資パフォーマンスに極端な変化がある場合、会社の投資家向け広報部門に電話することで説明を得ることができます。 また、収益性が実証されている企業への投資は、投資決定の安定性を高めます。 不動産に投資する場合は、将来の不動産の再販価値に影響を与える可能性があるため、成長予測と開発の期待がその地域に対して何であるかを知ることができます。