Co je to Due Diligence?
Než osoba nebo organizace do něčeho investuje nějaké množství peněz, je nezbytná náležitá péče o investice. Ať už se jedná o akcie, dluhopisy, nemovitostní aktiva nebo jakýkoli jiný typ finančního závazku, čím více výzkumu a přípravy se na dané investici děje, tím lépe. Někdy je třeba dodržovat strukturovaný kontrolní seznam due diligence, ale jindy bude vyžadovat určitou kreativitu spojenou se zdravým rozumem, aby se zabránilo zbytečným překvapením, zejména pokud jde o peníze.
Pokud se investor rozhodne vložit peníze do investičního podniku, může tento investor očekávat, že tato společnost provede přiměřenou částku náležité péče před provedením jakékoli investice. Správci peněz jsou odpovědní za peníze, které investují jménem klientů. Přesto by investoři měli provádět také vlastní investiční due diligence. To znamená prověření investiční společnosti před tím, než jí poskytne jakékoli peníze. Investor by si měl přečíst prospekt, který je regulativním dokumentem, který nastíní historii firmy, a měl by hledat historii zisku, rizikový profil a jakékoli závažné změny v řízení klíčů, které by mohly být červenou vlajkou pro nestabilitu této firmy.
Pro investora, který umisťuje peníze u profesionálního manažera, je dobrý způsob, jak začít s neformálním kontrolním seznamem týkajícím se due diligence. Investor by se měl ujistit, že externí účetní společnost je zapojena do plánu provádění auditorských služeb, takže existuje menší šance na podvod. Účetní třetí strany přidává odpovědnost společnosti spravující investice. V prospektu investiční společnosti by měl investor rovněž přezkoumat historii výkonnosti fondu, aby se podíval na soulad. Jakákoli odchylka bude vyžadovat další dotaz investora.
Investor by se také měl ujistit, že fond zůstal věrný investičnímu stylu uvedenému v prospektu. Správce fondů někdy změní styl po obdržení investičních peněz a investor s tím nemůže nic dělat, kromě výběru prostředků, pokud nový styl není směrem, kterým chce jít. Investoři se mohou vyhnout nutnosti opouštět a znovu vstupovat do nových fondů tím, že provedou náležitou hloubkovou analýzu investic a uznají stabilitu v investiční společnosti.
Pokud se jedná o jednotlivé akcie nebo dluhopisy, je klíčový rekord znovu. Pokud byla investice v průběhu času stabilní, je to dobré znamení. Pokud dojde k extrémní změně investiční výkonnosti v obou směrech, lze vysvětlení získat voláním oddělení vztahů s investory ve firmě. Rovněž investice do společností, které prokázaly ziskovost, zvyšují stabilitu každého investičního rozhodnutí. Pokud investujete do nemovitostí, lze zjistit, jaké jsou prognózy růstu a očekávání rozvoje pro určitou oblast, protože to může v budoucnu ovlivnit prodejní hodnotu nemovitosti.