Hvad er investering due diligence?

Inden en person eller organisation investerer en mængde penge i noget, er det nødvendigt med korrekt investeringsundersøgelse. Uanset om det er aktier, obligationer, ejendomsaktiver eller andre former for økonomisk forpligtelse, jo mere forskning og forberedelse der gøres på denne investering, desto bedre. Undertiden er der en struktureret investeringskontrolliste, der skal følges, men andre gange kræver det en vis kreativitet kombineret med sund fornuft for at undgå unødvendige overraskelser, især når det kommer til penge.

Når en investor beslutter at placere penge hos et investeringsselskab, kan den investor forvente, at et respektabelt beløb af due diligence vil blive foretaget af dette firma, inden der foretages investeringer. Pengeadministratorer er ansvarlige for de penge, de investerer på vegne af klienter. Stadig, bør investorer også gøre deres egen investering due diligence også. Det betyder, at man skal se på investeringsselskabet, før man giver det nogen penge. Investoren bør læse et prospekt, som er en lovgivningsmæssig arkivering, der skitserer firmaets historie, og skal se efter fortjensthistorikken, risikoprofilen og eventuelle alvorlige ændringer i nøglestyring, der kan være et rødt flag for ustabilitet hos dette firma.

For en investor, der placerer penge hos en professionel manager, er en uformel checkliste med passende due diligence en god måde at begynde på. Investoren skal sørge for, at et eksternt regnskabsfirma er engageret i planen om at udføre revisionstjenester, så der er mindre chance for svig. En tredjeparts revisor tilføjer ansvarlighed til investeringsforvaltningsfirmaet. I investeringsselskabets prospekt bør investoren også gennemgå en fonds præstationshistorie for at se efter konsistens. Eventuelle afvigelser kræver yderligere afhør af investoren.

Investereren skal også sørge for, at fonden har holdt sig tro mod den investeringsstil, der er beskrevet i prospektet. Nogle gange vil en fondsforvalter ændre stilen efter at have modtaget investeringspenge, og investoren kan ikke gøre noget ved det, undtagen at trække midlerne ud, hvis den nye stil ikke er i den retning, hvor han eller hun vil gå. Investorer kan undgå at skulle gå ud og indtaste nye midler igen ved at foretage en passende investeringsundersøgelse og anerkende stabilitet i et investeringsselskab.

Når det drejer sig om individuelle aktier eller obligationer, er track record endnu en gang nøglen. Hvis investeringen har været en stabil udøver over tid, er dette et godt tegn. Når der sker en ekstrem ændring i investeringsresultatet i begge retninger, kan man få en forklaring ved at ringe til investor relations-afdelingen hos et firma. Investering i virksomheder, der har bevist rentabilitet, tilføjer også stabilitet til enhver investeringsbeslutning. Hvis man investerer i fast ejendom, kan man finde ud af, hvad vækstfremskrivningerne og udviklingsforventningerne er for et område, fordi dette kan påvirke en ejendoms videresalgsværdi i fremtiden.