Was ist Investment Due Diligence?
Bevor eine Person oder Organisation einen Geldbetrag in etwas investiert, ist eine ordnungsgemäße Due Diligence-Prüfung der Anlagen von entscheidender Bedeutung. Ob es sich um Aktien, Anleihen, Immobilienvermögen oder irgendeine andere Art von finanzieller Verpflichtung handelt, je mehr Forschung und Vorbereitung für diese Investition durchgeführt wird, desto besser. Manchmal gibt es eine strukturierte Checkliste für die Due Diligence von Anlagen, aber manchmal ist Kreativität und gesunder Menschenverstand erforderlich, um unnötige Überraschungen zu vermeiden, insbesondere wenn es um Geld geht.
Wenn ein Investor beschließt, Geld bei einer Wertpapierfirma zu platzieren, kann dieser Investor davon ausgehen, dass diese Firma eine angemessene Sorgfaltspflicht hat, bevor eine Investition getätigt wird. Geldverwalter sind für das Geld verantwortlich, das sie im Namen von Kunden anlegen. Dennoch sollten Anleger auch ihre eigene Due Diligence für Investitionen durchführen. Dies bedeutet, die Wertpapierfirma zu überprüfen, bevor sie ihr Geld gibt. Der Anleger sollte einen Prospekt lesen, bei dem es sich um eine aufsichtsrechtliche Akte handelt, die die Unternehmensgeschichte umreißt, und nach der Gewinnhistorie, dem Risikoprofil und allen schwerwiegenden Änderungen im Schlüsselmanagement suchen, die eine rote Fahne für Instabilität bei diesem Unternehmen sein könnten.
Für einen Anleger, der Geld bei einem professionellen Manager anlegt, ist eine informelle Checkliste für die Due Diligence-Prüfung eine gute Möglichkeit, um zu beginnen. Der Anleger sollte sicherstellen, dass eine externe Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mit der Durchführung von Prüfungsleistungen beauftragt wird, damit die Wahrscheinlichkeit von Betrug geringer ist. Ein externer Buchhalter erhöht die Rechenschaftspflicht der Anlageverwaltungsgesellschaft. Außerdem sollte der Anleger im Prospekt der Wertpapierfirma die Wertentwicklung eines Fonds überprüfen, um nach Konsistenz zu suchen. Irgendwelche Abweichungen erfordern eine weitere Befragung des Anlegers.
Der Anleger sollte auch sicherstellen, dass der Fonds dem im Prospekt dargelegten Anlagestil treu geblieben ist. Manchmal ändert ein Fondsmanager den Stil, nachdem er Investmentgelder erhalten hat, und der Anleger kann nichts dagegen tun, außer das Geld abzuheben, wenn der neue Stil nicht die Richtung ist, in die er oder sie gehen möchte. Anleger können vermeiden, dass sie neue Fonds aufgeben und wieder einsetzen müssen, indem sie eine ordnungsgemäße Due Diligence-Prüfung durchführen und die Stabilität einer Wertpapierfirma anerkennen.
Wenn es um einzelne Aktien oder Anleihen geht, ist erneut die Erfolgsbilanz entscheidend. Wenn sich die Investition im Laufe der Zeit beständig entwickelt hat, ist dies ein gutes Zeichen. Wenn sich die Anlageperformance in eine der beiden Richtungen extrem ändert, können Sie eine Erklärung erhalten, indem Sie die Investor Relations-Abteilung eines Unternehmens anrufen. Investitionen in Unternehmen, die nachweislich rentabel sind, verleihen jeder Investitionsentscheidung Stabilität. Wenn man in Immobilien investiert, kann man die Wachstumsprognosen und Entwicklungserwartungen für ein Gebiet herausfinden, da dies den Wiederverkaufswert einer Immobilie in der Zukunft beeinflussen kann.