Vad är Investment Due Diligence?

Innan en person eller organisation investerar någon summa pengar i något, är det nödvändigt med korrekt investeringsundersökning. Oavsett om det är aktier, obligationer, fastighetstillgångar eller någon annan typ av ekonomiskt åtagande, ju mer forskning och förberedelser som görs på den investeringen, desto bättre. Ibland finns det en strukturerad checklista för investeringsundersökningar att följa, men andra gånger kommer den att kräva lite kreativitet tillsammans med sunt förnuft för att undvika onödiga överraskningar, särskilt när det gäller pengar.

När en investerare bestämmer sig för att placera pengar hos ett värdepappersföretag, kan investeraren förvänta sig att ett respektabelt belopp av due diligence görs av det företaget innan några investeringar görs. Pengarförvaltare är ansvariga för de pengar som de investerar för kunders räkning. Fortfarande bör investerare också göra sina egna investeringsundersökningar. Detta innebär att vederlägga värdepappersföretaget innan du ger det några pengar. Investeraren bör läsa ett prospekt, som är en lagstadgad arkivering som beskriver företagets historia, och bör leta efter vinsthistoria, riskprofil och eventuella allvarliga förändringar av nyckelhantering som kan vara en röd flagga för instabilitet hos detta företag.

För en investerare som placerar pengar hos en professionell chef är en informell checklista för investeringsundersökningar ett bra sätt att börja. Investeraren bör se till att ett externt revisionsföretag engagerar sig i planen för att utföra revisionstjänster så att det finns mindre risk för bedrägeri. En tredje parts revisor lägger till ansvar för investeringsförvaltningsföretaget. I värdepappersföretagets prospekt bör investeraren också se över en fonds resultathistoria för att leta efter konsekvens. Eventuella avvikelser kräver ytterligare förhör av investeraren.

Investeraren bör också se till att fonden har hållit sig tro mot den investeringsstil som anges i prospektet. Ibland kommer en fondförvaltare att ändra stil efter att ha fått investeringspengar, och investeraren kan inte göra någonting åt det förutom att ta ut medlen om den nya stilen inte är den riktning i vilken han eller hon vill gå. Investerare kan undvika att behöva lämna och återinträda nya fonder genom att göra korrekt investeringsundersökning och erkänna stabilitet i ett värdepappersföretag.

När enskilda aktier eller obligationer är involverade, är track record nyckeln igen. Om investeringen har varit en stadig framsteg över tid är detta ett gott tecken. När det sker en extrem förändring av investeringsresultatet i båda riktningarna kan man få en förklaring genom att ringa avdelningen för investerarrelationer på ett företag. Investeringar i företag som har bevisat lönsamhet ger också stabilitet i alla investeringsbeslut. Om man investerar i fastigheter kan man ta reda på vad tillväxtprognoserna och utvecklingsförväntningarna är för ett område, eftersom det kan påverka en fastighets återförsäljningsvärde i framtiden.