運転資本ファクタリングとは何ですか？

運転資本ファクタリングは、企業が運転資本をより早くより早く利用できるようにするビジネスサービスです。 多くの場合、単に Factoring または Invoice Advancing と呼ばれると呼ばれることにより、この戦略により、事業者は最近閉鎖された請求期間に請求書を販売し、すぐにそれらの請求書のバランスのかなりの割合を利用し始めることができます。 請求書の買い手は、請求書を受け取った顧客から直接支払いを受け取り、債務を完全に解決します。 運転資本ファクタリングを使用する企業は、多くの連続した請求サイクルのためにこのアプローチを使用することが多く、ファクタリング会社と恒久的な作業協定を確立する可能性があります。

運転資本ファクタリングに関連するプロセスはかなり簡単です。 ファクタリングサービスは、見込み顧客の安定性を評価し、過去数か月間、彼または彼女の平均売掛金を調べます。これにより、サービスは、顧客が請求書を受け取った後に請求書を支払うのに平均してどれだけ時間がかかるかを知ることができます。 ほとんどのファクタリングサービスは、請求書のターンアラウンドが発行後35日から45日の間にある状況を好みます。

売掛金が受け入れられると仮定して、ファクタリングサービスは最新の請求期間に発行された請求書を購入します。 購入時には、クライアントには、通常80〜85％の請求書の額面の割合が提供されます。 請求書が全額支払われると、ファクタリングサービスはクライアントに残りの残高を支払い、請求書の全体的な額面の3〜5％が少なくなります。 保持されている3〜5パーセントは、運転資本がクライアントに前進するための料金と見なされます。

運転資本にはいくつかの利点があります俳優。 最も明白なのは、購入した請求書の発行者が後ではなく現金を受け取ることです。 この利点に加えて、ほとんどのファクタリングサービスはコレクションのプロセスを引き継ぎます。 これは、発行者がもはやスタッフを維持したり、それらの努力に時間を費やす必要がないことを意味します。 顧客の規模と、未払いの請求書の支払いの平均ターンアラウンド時間に応じて、この節約は重要な場合があります。

銀行との運転資本の信用ラインを確立する立場にない企業は、運転資本ファクタリングが実行可能な資金調達オプションであることを発見するかもしれません。 ファクタリング会社が使用する収集プロセスがクライアントのカスタマーサービス倫理に沿っていると仮定すると、関係は生産的で愛想がよい可能性があります。 実際にファクタリングの状況にコミットする前に、コンプライアンスの観点から必要なものと、収集プロセスがどのように処理されるかを正確に理解することが不可欠です。 そうすることは役立ちますクライアントベースの損失を引き起こす可能性のある不快な状況を避けるため。