잔류 위험이란 무엇입니까?

잔류 위험은 경제학의 개념입니다. 그것은 일반 경제 및 금융 부문 모두에서 의미가 있습니다. 기본적으로 이것은 알려지지 않은 위험, 즉 다른 위험을 고려할 때 남은 위험을 말합니다. 금융 분야에서는 시장 상황의 산물이 아닌 개별 주식에 특정한 위험의 폭이 좁습니다. 이 용어의 재정적 적용에는 비 체계적 위험, 비 체계적 위험, 특정 위험, 다양 화 가능한 위험 및 헤지 할 수없는 위험을 포함한 많은 다른 이름이 있습니다.

비재무 상황에서는 잔류 위험을 알 수 없습니다. 예를 들어, 회사가 대량 배송을해야하는 경우 배송에 방해가되어 상품 가격이 책정 될 가능성이 있습니다. 상황에 적용되는 총 위험을 내재 된 위험이라고합니다. 그런 다음 회사는 위험을 줄이기위한 조치를 취합니다. 예를 들어 부패를 방지하기 위해 포장 프로세스를 업데이트하고 추가 운전자를 고용하여 전원을 끄고 피로를 피하거나 안전한 도로를 따라 배송 경로를 변경합니다. 도로를 폐쇄하는 예기치 않은 블리자드처럼 회사가 설명 할 수없는 예기치 않은 위험은 잔류 위험입니다. 위험 평가에 포함되지 않은 위험입니다.

금융에서 잔존 위험은 일반 시장 이동을 위해 가격이 통제되면 주식의 변동성입니다. 아이디어는 주식의 총 위험이 경제 전체의 기복과 개별 회사의 행동으로 인한 변동의 두 가지 요소로 구성된다는 것입니다. 선물 시장에서의 거래와 같은 위험을 방지하기위한 조치를 취함으로써 시장 위험 또는 체계적인 위험을 분리 할 수 ​​있습니다. 일단 시장 위험이 설명되면, 해당 주식에 고유하고 헤지 할 수없는 위험 만 남아 있습니다.

비재무 부문과 달리 재무 잔액 리스크는 포트폴리오 구성을 통해 설명 할 수 있으며, 이는 "다양한 리스크"라는 이름을 부여합니다. 투자자들은 포트폴리오를 다각화 할 것을 권장합니다. 이는 다각화가 잔류 리스크를 감소시키기 때문입니다. 주식은 완벽하게 함께 움직이지 않으며 투자자는 이러한 변동을 사용할 수 있습니다. 한 자산 가치가 하락할 확률은 다른 자산 가치가 상승 할 확률에 의해 부분적으로 상쇄됩니다. 포트폴리오에 자산이 많을수록 시장보다 가격이 더 빨리 떨어질 확률이 줄어 듭니다. 이러한 위험 취소는 투자자가 자산을 결합하여 위험이 낮은 단일 자산과 동일한 기대 수익률로 포트폴리오를 달성 할 수 있음을 의미합니다.