Was ist das Restrisiko?

Restrisiko ist ein Konzept in der Wirtschaftswissenschaften. Es hat Bedeutungen sowohl in der allgemeinen Wirtschaft als auch im Finanzsektor. Grundsätzlich bezieht es sich auf ein unbekanntes Risiko: das Risiko, das übrig bleibt, wenn andere Risiken berücksichtigt werden. Im Finanzen hat es die engere Bedeutung des Risikos, das für einen individuellen Aktien und nicht für ein Produkt von Marktbedingungen spezifisch ist. Die finanzielle Anwendung des Begriffs hat viele andere Namen, einschließlich unsystematisches Risiko, nicht-systematisches Risiko, spezifisches Risiko, diversifizierbares Risiko und ungemedbares Risiko. Wenn ein Unternehmen beispielsweise eine große Lieferung vornehmen muss, besteht einige Wahrscheinlichkeit, dass etwas die Lieferung stören wird, was dem Unternehmen den Preis der Ware kostet. Das Gesamtrisiko, das für die Situation gilt, wird als inhärentes Risiko bezeichnet. Das Unternehmen wird dann Maßnahmen ergreifen, um das Risiko zu verringern: Aktualisieren Sie den Verpackungsprozess, um Verderb zu vermeiden, zusätzliche Treiber einzustellen, damit sie ausschalten und Fett vermeiden könnenIGUE oder die Lieferung zum Beispiel auf sichereren Straßen umleiten. Das unvorhergesehene Risiko, das das Unternehmen nicht erklären kann, wie ein unerwarteter Schneesturm, der Straßen schließt, ist das Restrisiko und das Emdash. Es ist eine Gefahr, die in der Risikobewertung nicht enthalten ist.

Im Finanzen ist das Restrisiko die Volatilität einer Aktie, sobald die Preise für die allgemeine Marktbewegung kontrolliert werden. Die Idee ist, dass das Gesamtrisiko einer Aktie aus zwei Faktoren besteht: die Höhen und Tiefen der Wirtschaft als Ganzes und die durch die Maßnahmen des einzelnen Unternehmens verursachten Schwankungen. Das Marktrisiko oder das systematische Risiko können durch Maßnahmen zur Absicherung des Risikos wie dem Handel mit dem Futures -Markt getrennt werden. Sobald Marktrisiken berücksichtigt werden, ist nur das für die Aktien spezifische Risiko und kann nicht abgewichen werden.

finanzielles Restrisiko kann im Gegensatz zum nichtfinanziellen Sektoren durch Portfolio berücksichtigt werdenKomposition, die ihm den Namen „diversifizierbares Risiko“ gibt. Anlegern wird häufig empfohlen, ihre Portfolios zu diversifizieren, und dies liegt daran, dass die Diversifizierung das Restrisiko verringert. Aktien bewegen sich nicht perfekt zusammen, und Anleger können diese Variationen in der Bewegung verwenden. Die Wahrscheinlichkeit, dass der Wert eines Vermögenswerts sinkt, wird durch die Wahrscheinlichkeit, dass der Wert eines anderen Vermögenswerts steigt, teilweise abgebrochen. Je mehr Vermögenswerte in einem Portfolio, desto geringer sind die Wahrscheinlichkeit, dass ihre Preise alle schneller fallen werden als der Markt. Diese Risikoabteilung bedeutet, dass ein Anleger Vermögenswerte kombinieren kann, um ein Portfolio mit der gleichen erwarteten Rendite zu erreichen, die er mit einem einzigen Vermögenswert mit einem geringeren Risiko erzielt hätte.