Co robi osobisty bankier?

Osobisty bankier jest przedstawicielem instytucji finansowej, która pomaga niektórym klientom zarządzać ich aktywami, w tym kredytami hipotecznymi, oszczędnościami, czekami i pieniędzmi oraz certyfikatami depozytów (CDS). Personal Banker analizuje aktywa klienta, sugeruje dodatkowe usługi bankowe i oferuje rozwiązania na temat potrzeb finansowych. W przeciwieństwie do planisty finansowego lub brokera, który może dostarczyć informacji o szerokim zakresie opcji, bankier osobisty dotyczy tylko aktywów i depozytów, które klient ma z bankiem, który reprezentuje. Może to być dedykowana pozycja w niektórych bankach i zwykle obejmuje specjalne szkolenie.

Podstawowe obowiązki

Banki, zwłaszcza duże, oferują szerokim zakresie usług, kont i pożyczek dla swoich klientów. Wielu klientów nie jest w stanie ustalić, które usługi najlepiej odpowiadają ich potrzebom finansowym i poszukują przedstawiciela banku w celu wyjaśnienia i porady. Osobiscy bankierzy starają się ustanowić i utrzymywaćn Silne relacje ze swoimi klientami, a nawet proaktywnie skontaktuj się z klientami z zaleceniami i odwiedzaj ich firmy.

Instytucje finansowe oczekują od bankierów osobistych sprzedawanych klientom produktów finansowych i usług lub skierowania ich do innych obszarów banku. W rezultacie banki zwykle oferują zachęty bankierów osobistych, takie jak premia sprzedaży i poleceń poza wynagrodzeniem podstawowym. Osobiscy bankierzy muszą być w stanie szybko i skutecznie rozwiązywać trudne sytuacje, jednocześnie zapewniając satysfakcję klientów.

Dodatkowe usługi dla klienta

Klienci zazwyczaj otrzymują pomoc i porady podczas wypełniania wniosków o pożyczkę, a nawet mogą stwierdzić, że proces wniosku o pożyczkę może być usprawniony z wytycznymi bankiera. Ponadto bankier osobisty pomaga klientom zdecydować, które rachunki i inwestycje mogą przynieść maksymalne korzyści, a następnie przeprowadzić je przez niezbędne aplikacjen Procedury. Wątpliwe opłaty na konto można skutecznie wyjaśnić i usuwać bez konieczności wywoływania zautomatyzowanego numeru obsługi klienta, a automatyczne obciążenia i kredyty konta mogą być monitorowane w imieniu klienta.

Pozycje jako bankierzy osobiscy

Kasjerzy, urzędnicy ds. Pożyczek i menedżerowie oddziałów mogą być bankierami osobistymi, chociaż wiele banków zatrudnia i szkolenia osoby specjalnie na to stanowisko. Celem jest zapewnienie spersonalizowanej obsługi klienta, która jest dostosowana do potrzeb bankowych określonych klienta. Pomaganie zamożnym klientom w zarządzaniu ich kontami to usługa, która od dawna jest dostępna w takiej czy innej formie.

W ostatnich latach bogactwo nie jest już wymagane dla osoby szukającej rady osobistej bankiera. Banki mogą oferować usługi osobistego bankiera każdemu klientowi, który wymaga pożyczki lub inwestuje w CDS lub konto rynku pieniężnego. Klienci zwykle nie są obciążani dodatkowymi opłatami za konsultacje z osobistym bankierem, o ile minBilans IMUM jest utrzymywany w instytucji finansowej.

Szkolenie dla bankierów

Bankierzy osobiscy muszą zapoznać się ze wszystkimi dostępnymi opcjami pożyczkowymi, rachunkowymi i usługowymi, obecnymi stopami procentowymi i prognozowanymi trendami, aby właściwie doradzić klientowi. Banki zwykle zapewniają osobistym bankierom kilka tygodni szkolenia w celu zapoznania ich z konkretnymi produktami i usługami instytucji. Wielu osobistych bankierów ma również wykształcenie w zakresie finansów i wcześniejszych doświadczeń w bankowości.