Hvad gør en personlig bankmand?

En personlig bankmand er en repræsentant for en finansiel institution, der hjælper visse klienter med at styre deres aktiver, herunder pantelån, opsparing, kontrol og pengemarkedskonti og indskudsbevis (CDS). Den personlige bankmand undersøger en klients aktiver, foreslår yderligere banktjenester og tilbyder løsninger, når de konsulteres om økonomiske behov. I modsætning til en finansiel planlægger eller mægler, der muligvis giver oplysninger om en bred vifte af muligheder, er en personlig bankmand kun optaget af de aktiver og indskud, som en klient har med den bank, han eller hun repræsenterer. Dette kan være en dedikeret position hos nogle banker og involverer normalt særlig træning.

Grundlæggende ansvar

Banker, især store, tilbyder en bred vifte af tjenester, konti og lån til deres kunder. Mange klienter er ikke i stand til at bestemme, hvilke tjenester der bedst passer til deres økonomiske behov og søger en bankrepræsentant for afklaring og rådgivning. Personlige bankfolk stræber efter at etablere og vedligeholden Stærke relationer med deres kunder og kontakt endda proaktivt klienter med anbefalinger og besøger deres virksomheder.

Finansielle institutioner forventer, at personlige bankfolk sælger finansielle produkter og tjenester til klienter eller henviser dem til andre områder i banken. Som et resultat tilbyder banker ofte personlige bankfolk incitamenter som salg og henvisningsbonuser ud over grundløn. Personlige bankfolk skal være i stand til at løse vanskelige situationer hurtigt og effektivt og samtidig sikre kundetilfredshed.

Yderligere tjenester til en klient

Kunder modtager typisk hjælp og rådgivning, når de gennemfører låneansøgninger og kan endda finde ud af, at låneansøgningsprocessen kan strømline med en personlig bankmands vejledning. Derudover hjælper en personlig bankmand klienter med at beslutte, hvilke konti og investeringer der kan give maksimale fordele, og gå derefter gennem den nødvendige applikationn procedurer. Tvivlsomme kontogebyrer kan forklares og fjernes effektivt uden at skulle ringe til et automatiseret kundeservicenummer, og en kontos automatiske debiteringer og kreditter kan overvåges på klientens vegne.

positioner som personlige bankfolk

Fortællere, låneansvarlige og filialforvaltere kan alle være personlige bankfolk, selvom mange banker ansætter og uddanner enkeltpersoner specifikt til denne position. Målet er at levere personlig kundeservice, der er skræddersyet til en bestemt klients bankbehov. At hjælpe velhavende kunder med at administrere deres konti er en service, der længe har været tilgængelig i en eller anden form.

I de senere år er der imidlertid ikke længere krævet formue for nogen, der søger en personlig bankmands råd. Banker tilbyder muligvis tjenester fra en personlig bankmand til enhver klient, der kræver et lån eller som investerer i cd'er eller en pengemarkedskonto. Kunder er normalt ikke opkrævet yderligere gebyrer for at konsultere en personlig bankmand så længe som et minutIMUM -saldo opretholdes med den finansielle institution.

Uddannelse til bankfolk

Personlige bankfolk skal være fortrolige med alle tilgængelige lån, konto og servicemuligheder, aktuelle renter og projicerede tendenser for korrekt at rådgive en klient. Banker giver normalt personlige bankfolk flere ugers træning for at gøre dem bekendt med institutionens specifikke produkter og tjenester. Mange personlige bankfolk har også en uddannelsesmæssig baggrund inden for finansiering og tidligere erfaring med bankvirksomhed.