Was macht ein persönlicher Bankier?
Ein persönlicher Bankier ist ein Vertreter eines Finanzinstituts, das bestimmten Kunden hilft, ihre Vermögenswerte zu verwalten, einschließlich Hypotheken, Einsparungen, Girokonten und Geldmarktkonten sowie Einzahlungszertifikate (CDs). Der Personal Banker prüft das Vermögen eines Kunden, schlägt zusätzliche Bankdienstleistungen vor und bietet Lösungen an, wenn sie über finanzielle Bedürfnisse konsultiert werden. Im Gegensatz zu einem Finanzplaner oder Broker, der möglicherweise Informationen zu einer breiten Palette von Optionen liefert, befasst sich ein persönlicher Bankier nur mit den Vermögenswerten und Einlagen, die ein Kunde mit der Bank hat, die er vertritt. Dies kann bei einigen Banken eine engagierte Position sein und beinhaltet normalerweise eine spezielle Schulung.
Grundlegende Verantwortlichkeiten
Banken, insbesondere große, bieten ihren Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen, Konten und Darlehen an. Viele Kunden können nicht feststellen, welche Dienstleistungen ihren finanziellen Bedürfnissen am besten entsprechen, und suchen einen Bankvertreter zur Klärung und Beratung. Personal Banker bemühen sich, aufzubauen und zu wartenN Starke Beziehungen zu ihren Kunden und kontaktieren Sie Kunden mit Empfehlungen und besuchen ihre Geschäfte. Infolgedessen bieten Banken in der Regel persönliche Banker -Anreize wie Verkauf und Überweisungsboni über das Grundgehalt hinaus. Personal Banker müssen in der Lage sein, schwierige Situationen schnell und effizient zu lösen und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu gewährleisten.
Zusätzliche Dienste für einen Kunden
Kunden erhalten in der Regel Hilfe und Beratung, wenn Sie Kreditanträge abschließen, und können sogar feststellen, dass das Antragsverfahren für Krediten mit der Anleitung eines persönlichen Bankiers optimiert werden kann. Darüber hinaus hilft ein persönlicher Banker Kunden, zu entscheiden, welche Konten und Investitionen maximale Vorteile erzielen können, und führen sie dann durch das erforderliche Application Verfahren. Fragable Kontogebühren können effizient erläutert und entfernt werden, ohne eine automatisierte Kundendienstnummer anzurufen, und die automatischen Lebenden und Gutschriften eines Kontos können im Namen des Kunden überwacht werden.
Positionen als persönliche Banker
Kassierer, Darlehensbeauftragte und Filialleiter können alle persönliche Banker sein, obwohl viele Banken Einzelpersonen speziell für diese Position einstellen und ausbilden. Ziel ist es, einen personalisierten Kundenservice zu bieten, der auf die Bankbedürfnisse eines bestimmten Kunden zugeschnitten ist. Bei wohlhabenden Kunden zu helfen, ihre Konten zu verwalten, ist ein Service, der seit langem in der einen oder anderen Form verfügbar ist.
In den letzten Jahren wird jedoch kein Vermögen mehr für jemanden mehr benötigt, der einen persönlichen Bankierberat anstrebt. Banken können jedem Kunden die Dienstleistungen eines persönlichen Bankiers anbieten, der ein Darlehen benötigt oder in CDs oder ein Geldmarktkonto investiert. Kunden werden in der Regel keine zusätzlichen Gebühren für die Beratung mit einem persönlichen Bankier wie ein Minus erhobenDas IMUM -Saldo wird mit dem Finanzinstitut aufrechterhalten.
Schulung für Banker
Personal Banker müssen mit allen verfügbaren Kredit-, Konto- und Serviceoptionen, aktuellen Zinssätzen und prognostizierten Trends vertraut sein, um einen Kunden ordnungsgemäß zu beraten. Banken bieten Personal Bankern in der Regel mehrere Wochen Schulungen an, um sie mit den spezifischen Produkten und Dienstleistungen des Instituts vertraut zu machen. Viele persönliche Banker haben auch einen Bildungshintergrund in Finanzmitteln und frühere Erfahrung im Bankgeschäft.