Co dělá osobní bankéř?

Osobní bankéř je zástupcem finanční instituce, která pomáhá určitým klientům spravovat jejich aktiva, včetně hypoték, úspor, kontroly a účtů peněžního trhu a vkladových osvědčení (CDS). Osobní bankéř zkoumá aktiva klienta, navrhuje další bankovní služby a nabízí řešení při konzultaci o finančních potřebách. Na rozdíl od finančního plánovače nebo makléře, který by mohl poskytnout informace o široké škále možností, se osobní bankéř týká pouze aktiv a vkladů, které má klient s bankou, kterou zastupuje. Může to být vyhrazená pozice v některých bankách a obvykle zahrnuje speciální školení.

Základní odpovědnosti

Banky, zejména velké, nabízejí svým zákazníkům širokou škálu služeb, účtů a půjček. Mnoho klientů není schopno určit, které služby nejlépe vyhovují svým finančním potřebám, a hledat zástupce banky pro objasnění a rady. Osobní bankéři se snaží založit a udržovatn Silné vztahy se svými zákazníky a dokonce aktivně kontaktovat klienty s doporučeními a navštěvovat jejich podniky.

Finanční instituce očekávají, že osobní bankéři budou prodávat finanční produkty a služby klientům nebo je odkazovat do jiných oblastí banky. Výsledkem je, že banky běžně nabízejí pobídky osobních bankéřů, jako jsou prodeje a bonusy pro doporučení nad základní plat. Osobní bankéři musí být schopni vyřešit obtížné situace rychle a efektivně a zároveň zajistit spokojenost zákazníků.

Další služby pro klienta

Zákazníci obvykle dostávají pomoc a radu při plnění žádostí o půjčku a mohou dokonce zjistit, že proces žádosti o úvěr může být zefektivněn pokynem osobního bankéře. Kromě toho osobní bankéř pomáhá klientům rozhodnout, které účty a investice mohou přinést maximální výhody, a poté je projít potřebnými aplikacín Postupy. Poplatky za pochybné účty lze efektivně vysvětlit a odstranit, aniž byste museli volat automatizované číslo zákaznického servisu a automatické debety a kredity účtu lze sledovat jménem klienta.

pozice jako osobní bankéři

Tellers, úvěrové důstojníci a manažeři poboček mohou být všichni osobní bankéři, i když mnoho bank najímá a školí jednotlivce speciálně pro tuto pozici. Cílem je poskytovat personalizovaný zákaznický servis, který je přizpůsoben bankovním potřebám konkrétního klienta. Pomáhat bohatým zákazníkům spravovat jejich účty je služba, která je již dlouho k dispozici v té či oné podobě.

V posledních letech však již není nutné bohatství pro někoho, kdo hledá radu osobního bankéře. Banky mohou nabídnout služby osobního bankéře každému klientovi, který vyžaduje půjčku nebo který investuje do CD nebo na účtu peněžního trhu. Zákazníkům obvykle nejsou účtovány další poplatky za konzultaci s osobním bankéřem tak dlouhoRovnováha IMUM je udržována s finanční institucí.

školení pro bankéře

Osobní bankéři musí být obeznámeni se všemi dostupnými možnostmi půjčky, účtu a služeb, aktuálními úrokovými sazbami a plánovanými trendy, aby se správně poradili klientovi. Banky obvykle poskytují osobním bankéřům několik týdnů školení, aby je seznamovaly se specifickými produkty a službami instituce. Mnoho osobních bankéřů má také vzdělání v oblasti financí a předchozích zkušeností s bankovnictví.