パーソナルバンカーは何をしますか？

パーソナルバンカーは、特定のクライアントが住宅ローン、貯蓄、当座預金口座、マネーマーケットアカウント、預金証書（CD）などの資産の管理を支援する金融機関の代表者です。 パーソナルバンカーは、クライアントの資産を調べ、追加の銀行サービスを提案し、金融ニーズについて相談したときにソリューションを提供します。 幅広いオプションに関する情報を提供する可能性のあるファイナンシャルプランナーまたはブローカーとは異なり、個人の銀行家は、クライアントが代表する銀行に保有している資産と預金のみに関心があります。 これは、一部の銀行では専任のポジションになることがあり、通常は特別なトレーニングを伴います。

基本的な責任

銀行、特に大規模な銀行は、幅広いサービス、アカウント、およびローンを顧客に提供しています。 多くのクライアントは、どのサービスが自分の経済的ニーズに最も適しているかを判断できず、説明とアドバイスを求めて銀行の代表者を探すことができません。 パーソナルバンカーは、顧客との強力な関係の確立と維持に努めており、クライアントに推奨事項を積極的に連絡し、ビジネスにアクセスすることすらあります。

金融機関は、個人の銀行家が金融商品やサービスを顧客に販売したり、銀行の他の分野に紹介したりすることを期待しています。 その結果、銀行は通常、基本給を超えた販売や紹介ボーナスなどの個人的な銀行インセンティブを提供します。 パーソナルバンカーは、顧客の満足を確保しながら、困難な状況を迅速かつ効率的に解決できなければなりません。

クライアント向けの追加サービス

顧客は通常、融資申し込みを完了するときにヘルプとアドバイスを受け取り、個人銀行家のガイダンスで融資申し込みプロセスを合理化できることさえあります。 さらに、パーソナルバンカーは、顧客が最大の利益をもたらす可能性のある口座と投資を決定し、必要な申請手続きをクライアントに説明するのを支援します。 疑わしい口座手数料は、自動化された顧客サービス番号を呼び出さずに効率的に説明および削除でき、口座の自動借方と貸方はクライアントに代わって監視できます。

パーソナルバンカーとしての地位

窓口係、融資担当者、および支店長はすべて個人銀行家になれますが、多くの銀行はこのポジションのために個人を雇い、訓練しています。 目標は、特定のクライアントの銀行業務のニーズに合わせたパーソナライズされた顧客サービスを提供することです。 裕福な顧客のアカウント管理を支援することは、長い間何らかの形で利用できるサービスです。

しかし、近年では、個人の銀行家のアドバイスを求めている人にとって、富はもはや必要ありません。 銀行は、ローンを必要とするクライアント、またはCDやマネーマーケットアカウントに投資するクライアントに個人銀行家のサービスを提供する場合があります。 通常、顧客は、金融機関との最低残高が維持されている限り、個人の銀行家との相談に対して追加料金を請求されません。

銀行家向けのトレーニング

個人銀行家は、クライアントに適切にアドバイスするために、利用可能なすべてのローン、口座、サービスのオプション、現在の金利、および予測される傾向に精通している必要があります。 銀行は通常、個人の銀行家に機関の特定の製品やサービスに慣れるために数週間のトレーニングを提供します。 多くの個人銀行家は、金融の学歴と銀行業務の以前の経験も持っています。