個人的な銀行家は何をしますか？

個人銀行家は、抵当、貯蓄、チェック市場口座、預金証（CD）など、特定のクライアントが資産を管理するのを支援する金融機関の代表です。個人の銀行家は、クライアントの資産を調査し、追加の銀行サービスを提案し、財政的ニーズについて相談する際にソリューションを提供します。幅広いオプションに関する情報を提供する可能性のあるファイナンシャルプランナーやブローカーとは異なり、個人の銀行家は、クライアントが代表する銀行に持っている資産と預金のみに関係しています。これは一部の銀行での専用のポジションであり、通常は特別なトレーニングを伴います。

基本的な責任

銀行、特に大規模な銀行は、顧客に幅広いサービス、アカウント、ローンを提供しています。多くのクライアントは、どのサービスが自分の財務ニーズに最適なサービスを決定し、明確化とアドバイスのために銀行の代表者を探すことができません。個人の銀行家は、確立と維持に努めていますn顧客との強力な関係、さらにはクライアントに推奨事項を積極的に連絡し、事業を訪問します。

金融機関は、個人の銀行家が金融商品とサービスをクライアントに販売するか、銀行の他の分野に紹介することを期待しています。その結果、銀行は一般に、基本給を超えた販売や紹介ボーナスなどの個人的な銀行家のインセンティブを提供します。個人の銀行家は、顧客満足度を確保しながら、困難な状況を迅速かつ効率的に解決できる必要があります。

クライアントの追加サービス

顧客は​​通常、ローン申請を完了する際にヘルプとアドバイスを受け、ローン申請プロセスを個人の銀行家のガイダンスで合理化できることを発見することさえあります。さらに、個人の銀行家は、クライアントがどのアカウントと投資が最大の利益をもたらすかを決定するのに役立ち、それから必要なアプリケーションを説明しますn手順。疑わしいアカウント料金は、自動化されたカスタマーサービス番号を呼び出すことなく効率的に説明および削除できます。アカウントの自動デビットとクレジットは、クライアントに代わって監視できます。

個人銀行家としての位置

窓口係、融資担当者、ブランチマネージャーはすべて個人的な銀行家になることができますが、多くの銀行はこのポジションのために特別に個人を雇い、訓練することができます。目標は、特定のクライアントの銀行のニーズに合わせたパーソナライズされたカスタマーサービスを提供することです。裕福な顧客がアカウントを管理するのを支援することは、何らかの形で長い間利用できるサービスです。

しかし、

近年、個人の銀行家のアドバイスを求めている人にはもはや富は必要ありません。銀行は、ローンを必要とする、またはCDまたはマネーマーケットアカウントに投資するクライアントに、個人銀行のサービスを提供する場合があります。顧客は通常、1分で個人的な銀行家と相談するために追加料金を請求されませんIMUMのバランスは、金融機関で維持されています。

銀行家のトレーニング

個人銀行は、クライアントに適切にアドバイスするために、利用可能なすべてのローン、アカウント、およびサービスオプション、現在の金利、および予測傾向に精通している必要があります。銀行は通常、機関の特定の製品やサービスに精通するために、数週間のトレーニングを個人の銀行家に提供します。多くの個人的な銀行家は、金融の教育的背景もあり、銀行業務での以前の経験があります。