Que fait un banquier personnel?
Un banquier personnel est un représentant d'une institution financière qui aide certains clients à gérer leurs actifs, y compris les hypothèques, l'épargne, les comptes de chèque et le marché monétaire et les certificats de dépôt (CD). Le banquier personnel examine les actifs d'un client, suggère des services bancaires supplémentaires et propose des solutions lorsqu'elles sont consultées sur les besoins financiers. Contrairement à un planificateur ou un courtier financier, qui pourrait fournir des informations sur un large éventail d'options, un banquier personnel ne concerne que les actifs et les dépôts qu'un client a avec la banque qu'il représente. Cela peut être un poste dédié dans certaines banques et implique généralement une formation spéciale.
Responsabilités de base
Les banques, en particulier les grandes, offrent un large éventail de services, de comptes et de prêts à leurs clients. De nombreux clients ne sont pas en mesure de déterminer quels services correspondent le mieux à leurs besoins financiers et de rechercher un représentant de la banque pour clarification et conseils. Les banquiers personnels s'efforcent d'établir et de se maintenirn relations solides avec leurs clients, et même contacter de manière proactive les clients avec des recommandations et visiter leur entreprise.
Les institutions financières s'attendent à ce que les banquiers personnels vendent des produits et services financiers à des clients ou les référer à d'autres domaines de la banque. En conséquence, les banques offrent généralement des incitations aux banquiers personnels comme les ventes et les bonus de référence au-delà du salaire de base. Les banquiers personnels doivent être en mesure de résoudre les situations difficiles rapidement et efficacement tout en assurant la satisfaction des clients.
Services supplémentaires pour un client
Les clients reçoivent généralement de l'aide et des conseils lors de la fin des demandes de prêt et peuvent même constater que le processus de demande de prêt peut être rationalisé avec les directives d'un banquier personnel. De plus, un banquier personnel aide les clients à décider quels comptes et investissements pourraient produire un maximum d'avantages, puis les guider à travers l'application nécessairen procédures. Les frais de compte discutables peuvent être expliqués et supprimés efficacement sans avoir à appeler un numéro de service client automatisé, et les débits et crédits automatiques d'un compte peuvent être surveillés au nom du client.
positionne comme des banquiers personnels
Les conteurs, les agents de prêt et les directeurs de succursales peuvent tous être des banquiers personnels, bien que de nombreuses banques embauchent et forment des individus spécifiquement pour ce poste. L'objectif est de fournir un service client personnalisé adapté aux besoins bancaires d'un client spécifique. Aider les clients aisés à gérer leurs comptes est un service qui est depuis longtemps disponible sous une forme ou une autre.
Ces dernières années, cependant, la richesse n'est plus requise pour quelqu'un qui cherche les conseils d'un banquier personnel. Les banques peuvent offrir les services d'un banquier personnel à tout client qui a besoin d'un prêt ou qui investit dans des CD ou un compte de marché monétaire. Les clients ne sont généralement pas facturés des frais supplémentaires pour consulter un banquier personnel tant qu'une minuteL'équilibre IMUM est maintenu avec l'institution financière.
Formation pour les banquiers
Les banquiers personnels doivent être familiarisés avec toutes les options de prêt, de compte et de service disponibles, les taux d'intérêt actuels et les tendances projetées afin de conseiller correctement un client. Les banques offrent généralement aux banquiers personnels plusieurs semaines de formation afin de les familiariser avec les produits et services spécifiques de l'institution. De nombreux banquiers personnels ont également une formation en finance et une expérience antérieure dans la banque.