O que é análise fundamental de estoque?

A análise fundamental de ações é um processo usado para escolher ações, o que exige que o investidor estude certos aspectos da empresa que as emite. Esses aspectos são conhecidos como fundamentos e, em geral, certos investidores acreditam que o valor real de uma empresa é melhor do que o preço de suas ações. O valor real de uma empresa é seu valor intrínseco, e compará-lo com o preço das ações indicará se uma ação está superestimada ou subestimada. Alguns dos atributos estudados durante uma análise fundamental de ações são fluxo de caixa descontado, índices financeiros e aspectos menos tangíveis de uma empresa, como liderança e condições prevalecentes no mercado.

Existem muitas maneiras diferentes de escolher uma ação, mas um dos métodos mais sólidos é estudar todas as informações pertinentes que podem ser encontradas na empresa que as emite. Ao fazer isso, os investidores devem ser capazes de dizer não apenas o valor de uma empresa no momento, mas também devem ter uma estimativa aproximada de como a empresa pode fazer no futuro. Estudar os meandros de uma empresa é um processo conhecido como análise fundamental de estoque.

É importante entender como uma análise fundamental de ações difere de uma análise técnica, que é o outro método principal usado pelos investidores para escolher ações. Enquanto uma análise fundamental leva em consideração todas as informações que cercam uma empresa, uma análise técnica não se preocupa com nada disso. Em vez disso, uma análise técnica está mais preocupada com o desempenho do preço de uma ação no passado e como esse desempenho passado prevê seu desempenho futuro.

Central para uma análise fundamental de estoque é o conceito de valor intrínseco. A idéia de valor intrínseco é que uma ação valha a pena para seus investidores o que vale para seus detentores, uma vez que os acionistas possuem essencialmente uma pequena parcela de propriedade. Os proprietários da empresa estão preocupados com o lucro que estão recebendo. Como resultado, as empresas mais lucrativas são as mais valiosas para os investidores, independentemente do preço atual das ações.

Ao realizar uma análise fundamental de estoque, existem muitos fundamentos diferentes dos quais um investidor pode optar por ter uma idéia do valor de uma empresa. O fluxo de caixa descontado é uma estimativa dos lucros de uma empresa ao levar em consideração os fatores inflacionários que causam perda de valor ao longo do tempo. Os índices financeiros pegam duas informações financeiras e as transformam em índices matemáticos para facilitar a comparação entre as empresas. Finalmente, a análise qualitativa de fatores como liderança da empresa e estratégias de marketing pode ser uma parte importante da análise fundamental.