Co jsou strukturované deriváty?

Investice do strukturovaných derivátů poskytuje investorovi prostředky k účasti na výkonnosti různých základních tříd aktiv. Akcie, komodity a indexy jsou několik tříd aktiv, které lze považovat za základní aktiva. Strukturované deriváty jsou finanční smlouvy sestavené za účelem vytvoření konkrétní investiční strategie. Všechny strukturované deriváty nejsou k dispozici ve všech zemích. Deriváty volně prodejců (OTC) jsou neregulované a nejsou k dispozici v zemích, které vyžadují regulaci.

Strukturované deriváty jsou obvykle předbalené investice. Zisk nebo ztráta z těchto investic je konkrétně vázána na výkon základních aktiv. Investiční banky a jejich přidružené subjekty balí tyto deriváty pro klienty a poplatky za tuto službu.

Strukturované produkty jsou velmi podobné možnostem a mohou zahrnovat typy možností. Souvislé riziko je podobné obchodování s opcemi. Investor, který obchoduje strukturované deriváty, by měl být schválen fnebo obchodování s opcemi. Tyto produkty jsou extrémně složité a postrádají likviditu, která má být považována za obchodovatelný produkt. Složitost produktu ztěžuje předpovídání výkonnosti ve vztahu k jednoduchému vlastnictví základních aktiv nebo obchodování s prostými možnostmi aktiv. Tento cíl může investiční banka dosáhnout za poplatek. Poplatkové poplatky mohou ovlivnit výkon investice. Tyto investice mohou zahrnovat určité daňové výhody, zvýšené přiznání a sníženou volatilitu v závislosti na typu struktury.

Termín používaný pro tvorbu těchto produktů je „finanční inženýrství“. Je to jednoduše kombinace místa, možností, futures nebo jiných finančních pozic. Cílem jakékoli finanční situace je zmírnit riziko whiLE poskytuje příležitost k zisku. Strukturované deriváty jsou komplikovaným způsobem, jak dosáhnout tohoto cíle. Důvěrný investor by mohl ve skutečnosti postavit investiční produkt, aby splňoval nezbytné požadavky.

sekuritizované deriváty jsou formou strukturovaných derivátů. Jedná se v podstatě o sdružené pohledávky smluvního dluhu. Příklady toho jsou cenné papíry podporované hypotékou a cenné papíry podporované aktivem, jako jsou půjčky na auto. Investiční banky zabalí tato jednotlivá aktiva do formuláře označovaného jako zajištěná dluhová závazek.

Národní a mezinárodní derivátové sdružení byla organizována ve snaze vytvořit standardizované smlouvy a právní politiky. Tato sdružení se nacházejí v mnoha zemích po celém světě. Ve snaze zlepšit a zlepšit trhy s deriváty bylo prozkoumáno široké škály pravidel a předpisů.