Was ist Form 1099-R?
In den Vereinigten Staaten wird, wenn Geld aus einem Rentenfonds an eine Person verteilt wird, als Einkommensform angesehen und muss dem Internal Revenue Service gemeldet werden. Das Formular 1099-R wurde für die ordnungsgemäße Berichterstattung über dieses Geld erstellt und festgelegt, ob die ordnungsgemäße Steuerbetrag erhoben wurde. Filer müssen sich keine Sorgen machen, dass die unzähligen komplexen Daten erforderlich sind, da die Vertriebsinstitution für die Ausgabe des Formulars verantwortlich ist.
Der Internal Revenue Service erfordert das Formular 1099-R nur von denen, die eine Ausschüttung von einem qualifizierten Alterskonto erhalten haben. Es gibt eine Vielzahl von Institutionen, die qualifizierte Altersvorsorgekonten anbieten, aber die Mehrheit der Steuerzahler zieht nur wenige Quellen aus. Ein 401 (k) -Plan ist eine der häufigsten Arten von Altersvorsorgekonto, da es sich um Geld handelt, das von einem Gehaltsscheck zurückgehalten und vom Arbeitgeber oft bis zu einem bestimmten Prozentsatz übereinstimmt. Ein individuelles Altersvorsorgekonto, auch als traditionelle IRA bekannt,ist ein Pensionsfonds, den eine Person normalerweise unabhängig eingerichtet hat und Beiträge außerhalb der Arbeit leistet. Pensionsprogramme werden seltener, gelten aber dennoch als qualifiziert, da es Geld für den Ruhestand ist, der einem Arbeitgeber von einem Arbeitgeber als Belohnung für eine bestimmte Anzahl von Dienstjahren gegeben wird.
Formular 1099-R ist nur eine Seite lang, erfordert jedoch eine Menge Daten, die abgeschlossen werden müssen. Persönliche Informationen wie der Name, die Adresse und die Identifikationsnummer des Einzelnen sind für die ordnungsgemäß gutgeschriebene Ruhestandsverteilung von wesentlicher Bedeutung. Felder wie die Bruttoausschüttung werden verwendet, um den Gesamtbetrag des Gesamtbetrags zu zahlen, der vorgenommen wurde, und die Einkommensteuer des Bundes, die den Betrag des Boxs zurückgehalten hat, den Betrag, den der Filer für Steuern ausgehalten hatte. Komplexere Bereiche wie staatliche und lokale Verteilung, Verteilungscodes, Kapitalgewinn und nicht realisierte Wertschätzung sind alle beitragenE zum Gesamtsteuerbild für einzelne Altersvorsorgefonds.
Diese Vielzahl von Daten kann verwirrend sein, aber zum Glück müssen Filer nicht selbst das Formular 1099-R ausfüllen. Das Institut, das das Konto auszahlt, ist dafür verantwortlich, seine Aufzeichnungen zu überprüfen und die Datenfelder ordnungsgemäß auszufüllen. In den Vereinigten Staaten ist es erforderlich, dass alle Rentenverteilungsinstitutionen vor dem 15. Februar des Jahres, in dem das Geld verteilt wurde, das Formular 1099-R aussagen.