Was ist regulatorische Arbitrage?

regulatorische Arbitrage ist der Prozess, durch den Anleger oder Institutionen wie Banken versuchen, von inkonsistenten finanziellen Vorschriften zu profitieren. Diese Inkonsistenzen können auf die Art und Weise verursacht werden, wie verschiedene Finanzunternehmen reguliert werden oder aufgrund von gegensätzlichen Gesetzen in mehreren Ländern. Die Idee hinter der regulatorischen Arbitrage besteht darin, den Grundsatz eines Geschäftsabkommens intakt zu halten und gleichzeitig regulatorische Hindernisse zu vermeiden, die sonst die erzielten Gewinne abschwächen könnten. Dies ist eine kontroverse Praxis und wurde mit weitreichenden wirtschaftlichen Problemen in Ländern auf der ganzen Welt in Verbindung gebracht.

Obwohl weltweite Finanzkollabien zu Beginn des 21. Jahrhunderts zu erhöhten Anforderungen an Transparenz bei großen Finanzinstitutionen führten, besteht die Realität darin, dass diese großen Firmen immer noch vorhanden sind. Erfahrene Mitarbeiter in solch großen Unternehmen haben die Möglichkeit, bestimmte Finanztransaktionen so erscheinen zu lassen, als ob sie vollständig OB wärenBindungsvorschriften in der Tat, wenn sie tatsächlich die Grenzen des Gesetzes oft überschreiten oder sie sogar überschreiten. Die Praxis der regulatorischen Arbitrage ist ein äußerst profitabler

Eine Möglichkeit, dass eine regulatorische Arbitrage erreicht wird, besteht durch regulatorische Inkonsistenzen in der Art und Weise, wie bestimmte Finanzinstitute angezeigt werden. Banken zum Beispiel müssen über genügend Vermögenswerte verfügen, um die mit den von ihnen getätigten Investitionen verbundenen Risiken zu decken. Andererseits haben institutionelle Anleger, Versicherungsunternehmen und andere große Finanzkräfte nicht die gleichen Beschränkungen. Eine Bank könnte das Risiko auf eine dieser Institutionen übertragen, um ihre Anforderungen zu erfüllen, aber das Risiko besteht immer noch.

internationale Bemühungen zur Installation von finanziellen Vorschriften, die für alle Nationen der Welt verbindlich sind, sind nicht vollständig verwirklicht. AlsEin Ergebnis, eine Reihe von Vorschriften, die eine Investmentfirma in einem Land binden, kann in einem anderen nicht existieren. Um dies zu nutzen, tendieren große Unternehmen dazu, überall dort Transaktionen durchzuführen

Da regulatorische Arbitrage in vielen Formen existieren kann, ist es schwer zu erkennen und noch schwerer zu verhindern. In einigen Fällen waren diese Praktiken, wie bei Credit Default Swaps, die im ersten Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts in großen Finanzinstitutionen im ersten Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts geholfen haben. Im Allgemeinen ist der Untergang der großen Finanzinstitutionen die wirtschaftlichen Situationen der Bürger, die diese Institutionen dienen, und schädigt es. Aus diesem Grund muss eine solche Arbitrage vom Gesetzgeber so weit wie möglich überwacht werden, um zu verhindern, dass solche katastrophalen finanziellen Ereignisse auftreten.