Was ist der Finanzplanungsprozess?
Der Finanzplanungsprozess ist das Mittel, mit dem ein Unternehmen oder eine Person finanzielle Ziele definiert und eine Strategie erstellt, um sie zu erreichen. Ein Finanzplan dient nicht nur als organisatorische Checkliste von Maßnahmen, sondern kann auch ein Dokument sein, an dem die Fortschritte nachgewiesen werden können, um festzustellen, ob eine Strategieänderung erforderlich ist. Der Finanzplanungsprozess kann je nach den einzigartigen Merkmalen der Person oder des Geschäfts und ihrer Ziele unterschiedlich sein. Es gibt jedoch mehrere allgemeine Schritte, die das Rückgrat fast jeden Plan bilden.
Der erste Schritt im Finanzplanungsprozess besteht darin, die aktuelle Finanzlage zu bestimmen. Für eine Person kann dies einfach eine Überprüfung des Einkommens gegenüber den Ausgaben für das letzte Jahr sowie Faktoren wie langfristige Schulden sein. Für ein Unternehmen kann es erforderlich sein, Einnahmen, Umsatz und Ausgaben zu berücksichtigen. Mit einem klaren Bild der Gegenwart kann ein Planer Strategien für die Zukunft herausfinden.
Ab diesem Zeitpunkt sind in den meisten Fällen einige fundierte Vermutungen erforderlich. Der Planer muss herausfinden, wie ein Einkommen oder Umsatz für das nächste Jahr wahrscheinlich aussehen wird, da keine wesentlichen Änderungen an Gewohnheiten oder Operationen. Einige Leute verwenden Software, die als Trendprogramme bezeichnet werden, um die Prognose des Geschäftsumsatzes auf der Grundlage aktueller Daten zu prognostizieren. Einzelpersonen haben möglicherweise eine leichtere Zeit dieses Schritts, solange sie eine konstante und sichere Einkommensquelle haben, die für das nächste Jahr erwartet wird. Es ist wichtig zu bedenken, dass diese Prognosen eine „beste Vermutung“ im Finanzplanungsprozess darstellen. Einige Experten empfehlen, einige Pläne zu erstellen, die in Kraft treten können, wenn die Ergebnisse ausführlich von den vorhergesagten Ergebnissen abweichen können.
Eine Person im Finanzplanungsprozess, nachdem er die vorliegenden Daten und die Erforschung der zukünftigen Leistung erforscht hat, möchte feststellen, wie viel Geld er oder sie zum Investieren oder Sparen haben wird. Für eine Person, die die Einsparungen prozentual erhöhen möchteE, es ist wichtig, Bereiche zu finden, die im projizierten Budget beschnitten oder beseitigt werden können, um die Vermögenswerte für die Investition freizugeben. Ab diesem Zeitpunkt kann der Finanzplanungsprozess durch Einsatz von Investitions- oder Sparstrategien auf der Grundlage von Forschung oder persönlichen Vorlieben eingerichtet werden.
Unternehmen müssen möglicherweise mehrere weitere Schritte im Finanzplanungsprozess durchlaufen, bevor sie einen Plan umsetzen. In mehreren Ebenen der Finanz- und Management -Führungskräfte müssen möglicherweise einen Plan prüfen und optimieren, bevor er für alle Beteiligten akzeptabel ist. Faktoren, die sich auf einen Finanzplan auswirken können, können steigende Materialkosten, die Einführung neuer Produkte, überarbeitete Marketing- oder Werbekampagnen und Änderungen der Gewinninvestition umfassen.
sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen können den durch den Finanzplanungsprozess erstellten Plan nutzen, um den Fortschritt im Laufe des Jahres zu überprüfen. Pläne werden in der Regel in monatliche Segmente unterteilt, mit dem Ziel des Gewinns oder der Einsparungen pro Monat. Wenn ein Plan trifft oder ichs nahe an seinem Ziel jeden Monat kann der Plan als erfolgreich angesehen werden.