Comment choisir les meilleurs REIT résidentiels?
Les REIT résidentielles sont des outils financiers pour investir dans l'immobilier résidentiel. Le Fonds de placement immobilier, ou FPI, est une structure reconnue internationalement pour une société offrant des opportunités d'investissement dans l'immobilier. Le FPI doit distribuer la majorité de ses revenus aux actionnaires en raison de règles spécifiques relatives à la constitution de ces sociétés. À certains égards, le FPI est comme un fonds commun de placement ou un autre fonds dans lequel les investisseurs souscrivent pour obtenir des rendements. Dans le FPI, ces rendements proviennent soit de l’exploitation et de l’acquisition d’immeubles, soit de l’investissement dans des hypothèques ou des titres hypothécaires.
De nombreux investisseurs examinent certaines idées de base afin de choisir les meilleures FPI résidentielles. Il existe de nombreuses ressources pour montrer aux investisseurs quels produits de FPI résidentiels «fonctionnent le mieux» en termes de rendement annuel. Le rendement est important, mais ce n’est pas la seule caractéristique des FPI les plus souhaitables.
Avant d'investir dans les FPI résidentielles, vous devez examiner le contexte économique général. Regardez comment elles sont exécutées et sur quels types de propriétés elles sont basées. Observez dans quelle mesure le revenu des FPI provient de la collecte des loyers, du prix de l'immobilier et si d'autres types d'opérations contribuent aux rendements des FPI résidentiels.
Outre le rendement, les investisseurs examinent les types de frais liés à une FPI. Dans certains types d’investissements, les coûts annuels sont appelés "ratio de dépenses"; soustraire les frais du rendement total donne aux investisseurs une idée de leur "rendement net". Les investisseurs s'intéressent également souvent à la diversification des FPI résidentielles. Cela implique d'évaluer l'emplacement des différentes propriétés du portefeuille de FPI, leur prix et leur intérêt pour les locataires, les vacanciers ou les acheteurs.
L'accès est un autre aspect que les investisseurs pourraient envisager avec les FPI résidentielles. Cela concerne la manière dont l'investisseur peut acheter ou vendre une FPI. Des détails tels que ceux-ci sont importants pour comprendre comment une FPI spécifique s'intègre dans une stratégie ou une «architecture» unique, dans laquelle l'investisseur peut rechercher plus d'un type de produit financier.
Lorsque vous recherchez les meilleures opportunités de FPI résidentielles, il est important de vous fier à vos propres recherches, au lieu de vous contenter de ce que dit la direction de la FPI. Les pros appellent cela une «diligence raisonnable», au cours de laquelle les investisseurs jettent un regard critique sur une FPI résidentielle ou une autre opportunité. En général, pour choisir les meilleures FPI résidentielles, recherchez une stratégie de gestion solide, une bonne «pertinence économique» et son intégration dans votre vue d'ensemble, plutôt que simplement un chiffre rapide sur les gains annuels, qui pourraient changer radicalement avec le temps.