Cos'è l'analisi del rischio del settore?
Un'analisi del rischio del settore è eseguita da un investitore o da un professionista degli investimenti determinato a mostrare i rischi relativi agli investimenti in un settore specifico. L'idea alla base di tale analisi è che diverse aziende dello stesso settore sono spesso collegate in termini di prestazioni azionarie e dei rischi che la loro particolare industria detiene. L'esecuzione di un'analisi del rischio industriale implica la ricerca di eventi del mondo reale che potrebbero danneggiare un determinato settore e tracciare le prestazioni dei prezzi da tenere d'occhio per eventuali tendenze significative al ribasso. Inoltre, l'analisi può concentrarsi sul portafoglio di un investitore per assicurarsi che sia ben diffuso e immune alla maggior parte del rischio del settore.
Molte persone studiano le loro selezioni di azioni analizzando ogni potenziale azioni e le società che li emettono. Tale strategia potrebbe trascurare il tipo di rischi che un'azienda assume solo in base al settore che abita. Questo è noto come rischio del settore ed è abbastanza significativo da poter alterare la fortunas di qualsiasi azienda. Dal momento che è così, è saggio per gli investitori prendere in considerazione un'analisi del rischio del settore durante la composizione del proprio portafoglio.
Come esempio di come funziona il rischio del settore, immagina un'azienda nel settore tecnologico dedicato a un prodotto specifico. Se un'altra società si presenta con una tecnologia migliorata che rende obsoleto questo prodotto, la società potrebbe avere gravi problemi finanziari e il loro prezzo delle azioni rifletterebbe questo. Un'analisi del rischio di industria solida prenderebbe in considerazione quel tipo di rischio quando si esegue la valutazione di quella società.
L'analisi del rischio del settore può essere eseguita con tecniche di analisi tecnica simili a quelle utilizzate per i singoli titoli. L'unica differenza sarebbe che queste tecniche, come grafici dei prezzi e medie mobili, sarebbero applicate alle medie del settore. In questo modo, le tendenze dei prezzi possono mostrare se un'industria è diretta a un decline. L'uso di questo tipo di analisi in combinazione con l'analisi qualitativa degli eventi attuali che potrebbero causare tumulto in alcuni settori fornirà una panoramica completa dei fattori di rischio di un settore.
Un modo in cui un'analisi del rischio del settore può aiutare un investitore è mostrare se il suo portafoglio è troppo fortemente distorto a un singolo settore. Tale scenario potrebbe essere dannoso se l'industria rischiasse sull'industria di compimento e i prezzi delle azioni precipitano. Bilanciamento di un portafoglio con azioni di vari settori con diversi livelli di rischio può aiutare a prevenire tale calamità.